IRA isejuhtivatel halduritel on juurdepääs kontoomaniku rahale, seega on oluline valida keegi, kes on usaldusväärne, usaldusväärne ja pädev. Haldur vastutab arvestuse pidamise, IRS-ile teabe esitamise, avalduste koostamise ja kliendile IRA reeglite selgitamise eest. Koostage nimekiri isejuhitavatest IRA halduritest ja uurige neid enne kliendiks registreerumist põhjalikult.
Enesejuhitav IRA haldur peab olema mingi pangandusasutus, sealhulgas pank, krediidiühistu, hoiu- ja laenufirma, usaldusettevõte või litsentseeritud pangaväline haldur. Parima hooldaja valimisel tuleb esimese sammuna paluda hooldajalt näha hooldusdokumendit. See dokument, IRS-i vorm 5305, tõendab, et ettevõttel on lubatud tegutseda IRA haldurina.
Kui võtate IRA halduriga esmase kontakti, küsige reguleeriva asutuse kontaktteavet. Paljud küsimused, mida te haldurile esitate, on head küsimused, mida esitada regulaatorile. On oluline, et haldurilt saadud vastused ühtiksid reguleeriva asutuse poolt teile antud teabega.
Mõned küsimused, mida nii potentsiaalsetele isejuhtivatele IRA halduritele kui ka reguleerijatele küsida, on klientide varade väärtus ja kui kaua ettevõte on tegutsenud. Küsige hooldajalt, kas ta tellib oma haldustöö allhanke korras. Kuigi paljud ettevõtted teevad seda rutiinselt, on oluline mõista, et need alltöövõtjad ei saa sama reguleerimist kui isejuhitud IRA haldurid. Kõige rangem järelevalve on ettevõtetes, mis täidavad kõiki ülesandeid ettevõttesiseselt või sõlmivad lepingu depoofirma XNUMX% omanduses oleva tütarettevõttega.
Küsige potentsiaalsetelt halduritelt, mis tüüpi kindlustus neil on. On oluline, et kõik suunamata vahendid oleksid kaitstud FDIC-kindlustusega. Samuti peaks ettevõttel olema vastutuskindlustus, mis kaitseks vigade ja tegematajätmiste korral. Küsige potentsiaalsetelt halduritelt, kas nad pakuvad oma klientidele harivaid seminare. Paljud teevad seda, kuid on oluline, et need oleksid legitiimsed haridusressursid ja neid ei kasutataks investeeringute müümiseks.
Võtke ühendust Better Business Bureau’ga piirkonnas, kus potentsiaalne kontohaldur asub. Kiire telefonikõne või nende veebisaidi külastamine võib kindlaks teha, kas ettevõttel on selle peale kaebusi esitatud, kui palju ja kuidas need lahendati. Võtke aega, et lugeda nii direktorite nõukogu elulugusid kui ka ettevõtte põhimõtteid. Otsige mitmekesist liikmete gruppi, mitte mitut pereliiget sisaldavat juhatust.