Kui on aeg kaaluda keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi, saavad investorid teha tarku valikuid, vaadates, kuidas teatud fond toimib võrreldes teiste sarnaste fondidega, mida pakuvad suured maaklerfirmad. Need võimalikud kliendid saavad tutvuda ka fondi tehniliste omadustega, et teha enne ostmist veelgi üksikasjalikumat uurimistööd. Igasugused kasulikud üksikasjad on toodud fondi aruandes või “prospektis”, mis on väärtuslik dokument indeksifondi või muu finantstoote kodutöö tegemiseks.
Üks põhiasi, mida iga keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi puhul arvestada, on hind. Investorid peaksid vaatama keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi või muu sarnase pakkumise vahendustasusid, tasusid ja halduskulusid. Sageli arvestatakse enamik või kõik neist kuludest kulusuhtesse, mis väljendatakse protsendina investeeringust. Investorid saavad neid numbreid kasutada prognoositud tootlusega võrreldes, et teha kindlaks, kui palju neil osalemine maksab. Seda tüüpi fondide puhul tuleb arvesse võtta ka piiranguid, mida ettevõtted seavad fondides osalemisele. Üks kirje on “minimaalne sissemakse”, mis on väikseim summa, mida investor saab fondi “sissepääsemiseks” maksta. Minimaalse sissemakse teadmine võib aidata investoritel valida oma finantsolukorra jaoks parima keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi.
Investoritele meeldib uurida ka keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi üksikasju, et näha, kuidas juhtkond valib, milliseid aktsiaid kaasatakse. Keskmise kapitalisatsiooniga fond hõlmab tavaliselt aktsiaid, mille turukapitalisatsioon jääb kahe kuni kümne miljardi dollari vahele. Turukapitalisatsioon on kõigi käibel olevate aktsiate kogusumma, mis on korrutatud aktsia hinnaga. Üldine tulemus on see, et keskmise kapitalisatsiooniga fondid koosnevad mõnevõrra väljakujunenud aktsiatest, millest paljud laienevad endiselt oma vastavatesse turusektoritesse.
Kui potentsiaalsed ostjad vaatavad ülaltoodud üksikasju, näevad nad, kuidas keskmise kapitalisatsiooniga indeksifondi juhtkond paneb selle fondi järgima teatud aktsiaindeksit. Indeksifondid on tavaliselt väiksema volatiilsusega ja madalama riskiga kui mõned muud tüüpi investeerimisfondid või finantstooted, mis jälgivad kitsamat valikut aktsiaid. Indeksifondide idee seisneb selles, et investeeringut saab hajutada, et jälgida indeksi üldist aktiivsust, mis kipub liikuma suhteliselt stabiilselt, samas kui üksikud aktsiad kogevad teatud ajaperioodi jooksul sageli suuremat volatiilsust. Indeksifondi investorid jahivad sageli “stabiilset tootlust” ja parimate indeksifondide väljaselgitamine võib aidata tasakaalustada üldist investeerimisstrateegiat.