Reinvesteerimisplaan on teatud tüüpi finantsvahend, mis võimaldab olemasolevalt kontolt varasid üle kanda või reinvesteerida uuele kontole, mis võimaldab sellel investeeringul jätkuvalt kasvada. On olemas seda tüüpi plaane, mis on loodud selleks, et võimaldada töötajatel töötajate rahastatud pensioniplaanide saldot üle kanda teistesse säästmisplaanidesse, samuti aktsiate reinvesteerimisplaanidesse, mis võimaldavad investoritel võtta praegu hoitavatelt investeeringutelt teenitud dividende ja kasutada neid tulusid ostmiseks. täiendavad aktsiad. Õige reinvesteerimisplaani valimine eeldab iga võimaliku strateegia potentsiaali hoolikat hindamist, kaasneva riski määra ja ka kaalumist, mis tüüpi maksusoodustused või -kohustused võivad kolimise tulemusel tekkida.
Üks esimesi punkte, mida iga reinvesteerimisplaani puhul arvestada, on see, millist tulu võib kolimisest mõistlikult oodata. Idee on tagada, et reinvesteeritud varadel oleks võimalus aidata investorit oma eesmärkidele lähemale jõuda. Selleks on vaja hoolikalt uurida, mis tüüpi tootlusi aja jooksul tõenäoliselt realiseeritakse. Näiteks kui investor lahkub tööandja juurest ja peab pensioniplaani jäägi kandma uuele kontole, on eesmärk valida reinvesteerimiskonto, mis tõenäoliselt toodab vähemalt sama tüüpi kasvu kui vana plaan. Samamoodi peaks dividendide reinvesteerimisplaan keskenduma võimalusele osta rohkem aktsiaid nende dividendidega, mis on võimelised või tootma sarnast tulu kui portfellis juba hoitavad aktsiad.
Lisaks reinvesteerimiskava potentsiaali mõõtmisele on oluline välja selgitada ka uue plaaniga seotud riskiaste võrreldes teiste võimalustega. Eesmärk on tagada, et riskitase on kooskõlas võimalike tuludega ja ideaaljuhul hõlmab sama või isegi väiksemat riski kui algne investeerimisstrateegia. Sellele reinvesteerimisplaani aspektile tähelepanu pööramine on eriti oluline investeeringute üleviimisel uut tüüpi plaanile, mis erineb oluliselt algsest plaanist.
Lisaks kasvupotentsiaali ja sellega seotud riski hindamisele on oluline arvestada ka vaadeldava reinvesteerimiskava maksumõjudega. Olenevalt investori jaoks asjakohastest maksuseadustest võivad mõned meetodid tekitada maksukoormuse, mida tuleb täita. Võimalusel ja võimalusel on eesmärk välja selgitada reinvesteerimisplaan, mis võimaldab ülekandmist teostada ilma, et oleks vaja sel ajal makse maksta. Mingisuguse edasilükatud maksukorraldusega plaanid tähendavad, et investor ei võlgne makse enne, kui plaanist on välja võetud ja seda tuluallikana kasutatud. See tähendab, et plaani läheb rohkem raha, sellelt saldolt võivad koguneda dividendid ja intressid ning lõppkokkuvõttes on plaan investorile täiendavat tulu teenima.