Rahapesuvastane tarkvara (AML-tarkvara) on tarkvara, mis suudab tuvastada rahapesu ja koostab viivitamatult aruande, mille isik vaatab üle, et kontrollida, kas tegevus on seaduslik või ebaseaduslik. Õigus- ja finantsasutuste jaoks on rahapesuvastase tarkvarapaketi omamine hädavajalik tagamaks, et poleks rahapesukuritegusid toime pannud kliente. Parimal rahapesuvastasel tarkvaral on juhtumiuuringud, mis näitavad tarkvara tõhusust, põhinevad erinevatel riskiteguritel, hoiatavad töötajaid ohu korral koheselt ning peavad pidevalt uuendatavat jälgimisnimekirja ettevõtetest ja inimestest.
Mõni tarkvara on tõhus juba oma olemuselt, kuid rahapesuvastase tarkvara puhul see nii ei ole. Juhtumiuuring näitab juhtumit või mitut juhtumit, kus AML-i tarkvara on kasutusele võetud finantsasutuses, näiteks pangas, ja näitab, kas tarkvara oli riski tuvastamisel tõhus. Ilma tõhusa juhtumiuuringuta võib olla raske kindlaks teha, kas tarkvara suudab rahapesu ära tunda enne, kui see ettevõtet kahjustab.
Enamik rahapesuvastaseid tarkvarasid on programmeeritud kontrollima vähemalt 10,000 XNUMX USA dollari (USD) väärtuses oste, kuna sellise suurusega ostudest tuleb teatada. Kogenud rahapesijad mõistavad seda tava ja loovad viise, kuidas sellest aruandlusest mööda hiilida. Parim AML-tarkvara suudab rahapesurite leidmiseks ära tunda mitmesuguseid riskitegureid, kahtlaseid kulutusi ja hoiustamise trende. Tarkvara, mis suudab ära tunda vaid mõned riskitegurid, suurendab tõenäosust, et ettevõtet rahapesu mõjutab.
Kui muret tekitavaid kliente on vähe, võib töötajatel olla lihtne iga inimest kontrollida, kui riskitegurid jõuavad ohtliku tasemeni. Seda juhtub harva ja enamikul ettevõtetel, kes vajavad rahapesuvastast tarkvara, on tuhandeid või rohkem kliente. AML-tarkvara, mis koostab aruande ja hoiatab töötajaid kohe, kui klient muutub riskiks, on parem kui programm, mis tuvastab riski, kuid ei anna hoiatust enne, kui ettevõtte töötaja seda küsib.
Korduvad rahapesu rikkujad kantakse üldiselt jälgimisnimekirja, et teised institutsioonid teaksid, kelle suhtes silma peal hoida. Selle loendi käepärast hoidmine hõlbustab nende rikkujate peatamist ja aitab ettevõttel teada, keda jälgida. Tõenäoliselt on parim valik rahapesuvastane tarkvara, mis värskendab seda loendit automaatselt.