Kuidas tuvastada kassatšeki pettust?

Kassatšeki pettust on tavaliselt lihtne märgata, eriti kui tegemist on kõige levinuma pettusega, millega kaasneb petturliku kassatšeki väljastamine kokkulepitud summast suuremas summas koos palvega edastada ülejääk kolmandale osapoolele. Pettuse ohver edastab raha vastavalt soovile, kuid leiab, et tšekk ei kustutatud. Kassatšekkide abil pettuste suhtes valvsus võib aidata inimestel rahalisi kaotusi vältida. Oluline on meeles pidada, et sellised pettused on eriti levinud Internetis, kus on tavapärane äri ajada inimestega erinevates kohtades.

Paljud kassatšekipettused põhinevad asjaolul, et pangad on kohustatud kassatšeki raha teatud arvu päevade jooksul kättesaadavaks tegema, isegi kui tšekk pole veel kustutatud. Esmaspäeval tšeki hoiuleandja näeb raha näiteks neljapäeval, isegi kui pank poleks tšekki tegelikult kustutanud. Inimesed peaksid olema kassatšekkide vastuvõtmisel ettevaatlikud ja enne kassatšekiga seotud tehingute tegemist kontrollima pangast alati, kas raha on tasutud.

Kõige elementaarsem kassatšeki pettus seisneb selles, et isik saadab kauba eest tasumiseks võltsitud tšeki. Maksesaaja deponeerib tšeki, näeb, et see näib olevat kontrollitud, ja saadab kauba ostjale. Mõne päeva pärast ei õnnestu tšekki tühjendada, raha võetakse kliendi kontolt maha ja müüja on ostjale saadetud kaubast ilma jäänud. Rahaliste vahendite täieliku kustutamise ootamine enne kauba postitamist või ülekandmist võib aidata inimestel seda pettust vältida.

Veel üks kassatšeki pettus seisneb selles, et ostja saadab müügisummast suurema tšeki. Tavaliselt tuuakse selleks mingi põhjus, näiteks “viga” tšeki väljastamisel või soov edastada raha müüja kaudu kolmandale isikule. Müüjal palutakse tšekk deponeerida ja seejärel ülejääk teisele isikule edasi saata. Seda pettust on lihtne vältida, keeldudes vastu võtmast liiga suuri kassatšekke, kuna need on peaaegu alati pettused.

Teised pettused hõlmavad lubadusi, et keegi on teinud ootamatult raha või talle antakse raha salaostude eest. Isik deponeerib tšeki, kulutab raha eeldusel, et see on saadaval, ja on sellest rahast väljas, kui tšeki ei kustutata. Mõnel juhul palutakse inimestel deponeerida suur tšekk ja saata osa rahast teisele isikule, mis on punane lipp. Üldjuhul, kui inimesed pärivad raha või neile saadetakse raha müstiliste ostude tegemiseks, on kaasas dokumentatsioon ja teave. Täiesti ootamatu kontakt võib olla märk sellest, et keegi üritab kassatšekki petta.

Inimesed, kes tunnevad muret kassatšeki pettuse katsete pärast, võivad võimalusel vältida kassatšekke tehingutes ja võtta ühendust pangaga, kus vaadatakse, kas see kehtib, kui nad on olukorras, kus nad peavad tšeki vastu võtma. Samuti on soovitatav oodata, kuni sellised tšekid on deponeerimisel kustutatud. Tarbijad võivad samuti olla teadlikud sellest, et mõnes maailma piirkonnas on probleemiks ka võltsitud rahakaartide kasutamine ning enne raha kulutamist on oluline oodata, kuni maksekorraldused kustutatakse.