Võlakirjade tagajaks saamiseks peab kandidaat esmalt omandama teatud hariduse ja koolituse. On ettevõtteid, kellel on hiljuti lõpetanutele saadaval võlakirjade kindlustusandja praktikandid. Nendel ametikohtadel otsitakse tavaliselt kandidaati, kellel on ärijuhtimise, rahanduse või raamatupidamise haridus. Praktikandid osalevad täiendaval tööandja toetatud klassiruumikoolitusel ja praktilisel koolitusel kogenuma kindlustusandjaga.
Lisaks teadmiste omandamisele finantsturgude, emissioonide tagamise protsessi ja erinevate saadaolevate võlakirjatoodete kohta peab kandidaat, kes soovib saada võlakirjade tagajaks, olema valmis ka müügioskuste arendamiseks. Võlakirjade tagaja vastutab tavaliselt määratud territooriumi eest, kus ta võib eeldada teatud müügikvoodi täitmist. Kuna võlakirjad ei ole finantstooted, millesse üksikisikud või ettevõtted tavaliselt investeerima peavad, on võtmetähtsusega võimalus müügivihjeid edukalt otsida, veenda ja sulgeda.
Võlakirjakirjutajaks soovijatel on soovitatav omandada vähemalt bakalaureusekraad. Paljud ettevõtted otsivad ärijuhtimise, majanduse, raamatupidamise, rahanduse või turunduse kraadiõppe programmide lõpetajaid. Mõnel kandidaadil võib olla mitteseotud kraad, kuid neil on kokkupuude kursuste või raamatupidamis- ja rahandusalaste kogemustega. Edukaks konkureerimiseks võlakirjade tagaja praktikantide kohta võib nõuda üldist hinnete keskmist, mis on võrdne “B” või kõrgemaga.
Kui kandidaat on ettevõttesse tööle võetud, kogeb ta tõenäoliselt koolitusperioodi, mis koosneb struktureeritud ja struktureerimata mentorlusest. Sõltuvalt ettevõttest võib struktureeritud koolitus sisaldada juhiseid edukate müügioskuste arendamiseks. Tõenäoliselt tutvuvad kindlustusandja praktikandid ettevõtte toodetega, võlakirjaturu sisemiste toimingute ja tagatise tagamise protsessi endaga.
Võlakirjade tagajaks saamiseks eeldatakse, et praktikant omandab kiiresti arusaamise ettevõtte koolitusel esitatavatest teadmistest. Ta on seotud ka kogenud töötajaga, kes juhendab igapäevaste tööülesannete täitmisel. Eeldatakse, et praktikant näidatakse oma pädevust, kui ta jätkab kokkupuudet ja harjutab olemasolevate klientide kontode haldamist. Tavaliselt õpib praktikant enne võlakirjade tagajaks saamist ka seda, kuidas näost näkku korraldades ja müügiesitlustel uusi ärisid hankida.
Kui uus töötaja omandab vajalikud teadmised ja kogemused, antakse talle suurem kontroll määratud müügiterritooriumi üle. Ettevõtted jälgivad uue kindlustusandja tegevust, kuid praktikant konsulteerib selles etapis mentoriga tõenäoliselt vaid perioodiliselt. Teda loetakse täielikuks kindlustusandjaks, kui ta haldab iseseisvalt uusi ja olemasolevaid kontosid oma müügiterritooriumil.