Sertifitseeritud finantsplaneerija™ (CFP) aitab oma klientidel planeerida oma finantsfutuure, aidates planeerida pensionile jäämist, hankides konkreetseteks olukordadeks parima kindlustuse ja hinnates finantseesmärke. Töö hõlmab mitmesuguseid ülesandeid, mis ulatuvad esialgse finantsplaani koostamisest kuni plaani täitmise ja jälgimiseni. Töö iseloom tähendab, et sertifitseeritud finantsplaneerija™ veedab suure osa oma tööst avalikkusega töötades. Sertifitseeritud finantsplaneerijaks™ saamiseks peate teenima bakalaureusekraadi, läbima heakskiidetud CFP kursuse, sooritama sertifitseerimiseksami ja omama kolmeaastast kogemust finantsplaneerimise alal.
Sertifitseeritud finantsplaneerijaks ™ saamiseks vajate bakalaureusekraadi ja samuti peate läbima CFP programmi kolledžis, mille on registreerinud Certified Financial Planner™ Board. Selline programm koosneb tavaliselt viiest või kuuest kursusest, mis hõlmavad eksamiks vajalikke teadmisi, sealhulgas investeeringuid, kinnisvara planeerimist, töötajate hüvitisi, finantsplaneerimise protsesse ja maksuplaneerimist. Neil, kellel on teatud kõrgem kraad või tunnistus, võidakse lubada sooritada sertifitseerimiseksam ilma selle programmita; kaalumiseks peate siiski esitama oma kolledži õiendi. Kui otsustate registreeritud programmis kraadi või tunnistust mitte saada, võite siiski sooritada sertifitseerimiseksami, kuid enne sertifikaadi saamist peate omandama aktsepteeritud kraadi või tunnistuse.
Kui soovite saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks™, sooritate järgmisena Certified Financial Planner™ eksami, mis hõlmab raamatupidamisprotsesside, finantsanalüüsi, majanduse, kindlustuse ja äriõiguse erinevaid valdkondi. Eksamil palutakse erinevate probleemide puhul rakendada õpingutes õpitut. Peate taotlema eksamit ja maksma tasu ning eksam toimub tavaliselt kahe päeva jooksul.
Pärast CFP eksami sooritamist ei saa teist sertifitseeritud finantsplaneerijat™ alles siis, kui vastate kogemuse nõuetele. Teil on vaja vähemalt kolmeaastast täistööajaga töötamise kogemust finantsplaneerimise alal ja peate esitama oma kogemuse kohta dokumendid ühise kalanduspoliitika nõukogule. See kogemus võib saada kas enne esmase eksami sooritamist või pärast seda, kui see vastab vähemalt kolmeaastasele miinimumnõudele. Samuti peate nõustuma eetikakoodeksiga. Pärast tunnistuse saamist peate oma staatuse säilitamiseks saama iga kahe aasta järel 30 tundi täiendõpet.