Portfellihaldurina, mida nimetatakse ka finantsanalüütikuks, vastutate klientide, näiteks ettevõtete või eraisikute abistamise eest investeerimisotsuste tegemisel. Uurite finantsteavet, otsite investeerimistrende ja proovite ennustada klientide jaoks parimat investeeringut. Enne valdkonnaga tegelema asumist pead aga teadma, kuidas saada portfellihalduriks.
1
Kasutage praktikavõimalusi. Gümnaasiumiga alustades mine praktikale pangas või finantsinvesteerimisfirmas või tee vähemalt ühepäevane töövarju. See aitab tagada, et olete tõesti huvitatud portfellihalduriks saamisest, kuna saate teada, mida see töö hõlmab.
2
Teenige bakalaureusekraad. Sisenege kolledžisse või ülikooli ja õppige rahandusega seotud erialal, nagu rahandus, raamatupidamine, majandus või ärijuhtimine. Bakalaureusekraadi omandamiseks kulub neli aastat. Võtke ka erinevaid loodusteaduste tunde, kuna võite hinnata oma klientide jaoks farmaatsia-, meditsiini-, keemia- ja kaevandusettevõtteid. Võõrkeeleoskus aitab teil oma tulevasel karjääril edasi liikuda, eriti kui räägite hiina, vene, prantsuse, hispaania või jaapani keelt.
3
Tehke praktika finantssektoris. Teie kolledži karjäärikeskus peaks aitama teil korraldada praktika semestriks või suvetööks. See on suurepärane viis kogemuste saamiseks isegi siis, kui töötate tasuta.
4
Teenige magistrikraadi rahanduses või ärijuhtimises. Osalege optsioonide hinnakujunduse, varahalduse ja võlakirjade hindamise kursustel. Kui teil on võimalik bakalaureusekraadiga finantsinvesteerimisettevõttes tööd saada, võivad nad maksta selle eest, et saaksite magistrikraadi osalise tööajaga. Magistriõppe programmi lõpetamine võtab aega umbes kaks kuni viis aastat, olenevalt sellest, kas osalete osalise või täistööajaga. .
5
Otsige algtaseme finantsanalüütiku kohta. See võib olla investeerimispangas või portfellihaldusettevõttes. Finantsanalüütiku ametikoht on kõige levinum viis portfellihalduriks saamiseks.
6
Otsige töövõimalusi. Kasutage kolledži karjäärivõimalusi või otsige veebipõhiseid tööpakkumisi, nagu Monster või Indeed, või vaadake ajalehtede töökuulutusi. Ametikohtade kohta lisateabe saamiseks korraldage informatiivsed intervjuud finantssektori professionaalidega. Teabeintervjuu on siis, kui palute kellelgi rääkida teile oma tööst ning nõutavast haridusest ja kogemustest. See erineb intervjuust, kus te tööle kandideerite.
7
Kirjutage suurepärane CV ja kaaskiri. Lisage kõik töökogemused ja praktikakohad, isegi kui teile ei makstud. Rõhutage, kas olete juurutanud uue programmi, säästnud ettevõtte raha või haldasite sularaha. Kirjeldage oma kaaskirjas, kuidas teie taust ja kogemused oleksid seotud finantsanalüütiku ametikohaga, aga ka teie isikuomadusi, nagu sihikindlus, sihikindlus, tähelepanu detailidele, meeskonnamängijaks olemine jne.
8
Paista intervjuus silma. Meestel riietuge sobivalt jope ja lipsuga ning naistele seeliku ja jakiga. Pigista kindlat käepigistust ja vaata intervjueerijale otse silma. Jällegi kirjeldage oma isikuomadusi, tuues näiteid varasematest töökogemustest. Kirjeldage, kuidas teie taust sobiks suurepäraselt finantsanalüütiku ametikohale.
9
Liituge erialaliiduga. Üks näide on Rahvusvaheline Kvantitatiivse Rahanduse Assotsiatsioon (IAQF). Paljud erialaliidud tervitavad üliõpilasliikmeid ja pakuvad soodushindu. See aitab teil luua võrgustikke ning annab teile juhtnööre töökohtade ja karjääriõppe osas.
10
Täitke tööandjate poolt nõutavad koolitusprogrammid. Peate läbima ka litsentsieksami, näiteks seeria 7, 63 või 66. Tavaliselt ei pea te eksami eest maksma, sest litsentse sponsoreerivad tööandjad. Teid peab sponsoreerima finantssektori liige Reguleeriv asutus või FINRA (endine National Association of Securities Dealers (NASD), et sooritada seeria litsentsieksamid.
11
Teenige Chartered Financial Analyst (CFA) nimetus. Seda pakub Chartered Financial Analyst Institute ja see parandab oluliselt teie karjääri portfellihaldurina. Väärtpaberite müümisel võite vajada ka föderaalset litsentsi. CFA-sertifikaadi nõuete täitmiseks peavad teil olema ametlikud keskhariduse järgsed kogemused, näiteks kõrgharidus, ja töökogemus. Peate läbima ka kolm eksamit. Eksamid hõlmavad selliseid teemasid nagu riskijuhtimine, kutse-eetika, portfellihaldus ja kvantitatiivne analüüs. Väärtpaberite müügilitsentsi saamiseks peate olema maakler-diileri sponsor ja kulutama mitu kuud enne litsentsieksamite sooritamist.
12
Edasiminek portfellihalduri ametikohale. Selleks on vaja mitu aastat ühe ettevõttega töötamise kogemust. Kui suudate teha finantsanalüütikuna suurepärast tööd, pakkudes välja paremaid viise andmete analüüsimiseks või leides häid ettevõtteid, kuhu investeerida, on teil hea võimalus saada edutamiseks. Teised võimalused oma karjääris edasi liikuda on initsiatiivi näitamine, vabatahtlik võtta ette lisaprojekte, töötada koos või juhtida meeskonda uute programmide väljatöötamiseks ja valida investeeringuid, mis teenivad klientidele head tulu.