Pensionid ja konsultandid on kaks rühma, mis tõesti käivad käsikäes. Riiklik ja erapension tugineb investeerimiskonsultandi nõuannetele, teadmistele ja juhtimisele, et teha otsuseid, mis võivad mõjutada tuhandete töötajate pensionile jäämist. Konsultandile makstakse sageli hüvitist klientide omamise tulemusena teenitud tasude ja komisjonitasude alusel. Pensionikonsultandiks saamiseks, mis on suuresti suhetest lähtuv tööstusharu, on olulised tugevad suhtlemis- ja matemaatilised oskused. Rahanduse või raamatupidamise kraad on kasulik, samas kui investeerimissertifikaatide saamine võib täiendada haridust ja suurendada võimalusi.
Finantsettevõtted on huvitatud noorte kolledžilõpetajate palkamisest, kellel on silmapaistvad keskmised hinded (GPA) ja võime mõista pidevalt muutuvat turukeskkonda. Kuigi te ei pea pensionikonsultandiks saamiseks aktsia- ja võlakirjavalikuid tegema, on hea mõte omada samu sertifikaate, mis aktsiate valijatel. Paljud investeerimiskonsultandid on teeninud USA-s Certified Public Accountant tiitli või Series 66 finantssertifikaadi, mis mõlemad võivad aidata pensionikonsultandiks saamise teel.
Loomulikult on parim viis pensionikonsultandiks saada valdkonna kogemus. Olge valmis osalema kõigis finantsettevõttes pakutavates tööalastes koolitusprogrammides. Suhete arendamine pensionisektoris on kasulik ka seetõttu, et need asutused võivad olla tulevased kliendid.
Finantskonverentsidel osalemine on hea viis muutuvate eeskirjadega sammu pidamiseks või pensionimaastiku muutuste äratundmiseks. Majandusteadlastel ja teistel finantsspetsialistidel palutakse sageli korraldada seminare ja pidada ümarlaudu turusuundumuste kohta. See võib nõuda omapoolseid kulutusi nii konverentsil osalemiseks kui ka reisimiseks, kuid hüved võivad olla pikaajalised. Nendel üritustel toimub võrgustike loomine ja kohtumine teiste valdkonna spetsialistidega võib avada ukse karjäärivõimalustele.
Pärast pensionikonsultandiks saamist on professionaalseid võimalusi näiliselt palju. Pensionid palkavad finantskonsultante, et anda juhiseid investeerimisstrateegiate, turuteemade ja riskiteadlikkuse kohta. Need institutsionaalsed investorid näevad palju vaeva mitte ainult üldiste investeerimiskonsultantide, vaid ka teatud varaklasside, näiteks kinnisvara või võlakirjade nõustajate palkamisega. Nende pensionide puhul, mis ei palka kolmandatest isikutest konsultante, on tõenäoliselt sisemised investeerimiskomiteed, kes juhivad otsuste tegemise plaane. Otsustage, kas eelistate töötada finantsnõustamisettevõttes, kus on kõige rohkem võimalusi, või soovite saada tööd ettevõtte või riikliku pensionifondi juures.