Pankade järelevalveametnikud juhivad ja jälgivad finantsasutuste igapäevast tegevust, et tagada nende vastavus kõikidele kohaldatavatele föderaal-, osariigi ja kohalikele seadustele. Tööülesannete hulka kuuluvad üldiselt laenu-, raamatupidamis- ja investeerimistavade jälgimine ning regulatiivsete vastavusseadustega seotud käimasolevad uued arendused. Pankade järelevalveametnikud osalevad aktiivselt finantsasutuste igapäevases tegevuses ja võivad vastutada üldiste juhtimisülesannete eest.
1
Hankige bakalaureusekraad. Panga vastavusametnikuks saamiseks on vajalik bakalaureusekraad. Kindlat kraadi ei ole; levinumate erialade hulka kuuluvad aga raamatupidamine, ärijuhtimine või rahandus. Igal juhul valmistate end tööks ette, osaledes kursustel järgmistes valdkondades: matemaatika raamatupidamine rahandus ärijuhtimine statistika majandus
2
Otsige praktikakohti. Praktika pangas või muus finantsasutuses võib täiendada teie kraadi praktiliste teadmiste ja oskustega. See kogemus võib anda teie CV-le eelise ja muuta teid töökandidaadina konkurentsivõimelisemaks. Rääkige oma tuttavate professoritega ja/või oma kooli karjäärikeskusega praktika tegemise võimalusest. Võite küsida ka pankade või finantsettevõtete käest, kuna paljud neist on loonud praktikaprogrammid. Ärge jätke praktikakohta otsides tähelepanuta kohaliku kogukonna panku või krediidiühistuid. Tänapäeva panganduskeskkonnas on järelevalveametnikud levinud igat tüüpi asutustes.
3
Mõelge kohtadele, kus saate tööd otsida. Kaasaegne finantsmaailm on muutumas üha reguleeritumaks ja see tähendab, et nõudlus pankade järelevalveametnike järele kasvab. Kui olete oma kraadi omandanud, võite hakata saatma palju CV-sid ja otsima tööd panganduses. Võite mõelda töötamisele: kommertspangas krediidiühistus jaepangas ja usaldusfondis erainvesteerimispangas rahvusvahelises pangas
4
Omandage oskusi ja kogemusi. Enamik nõuetele vastavuse väljale sisenejaid alustab mõne panga vastavusosakonna assistendina. Need ametikohad pakuvad väärtuslikku kogemust ja tööalast koolitust, mis aitavad teil õppida vastavusametnikuks olemise läbi ja lõhki. Pärast kolmeaastase või enama kogemuse saamist võite saada panga vastavusametniku tunnistuse. Tehke kindlaks need panganduse aspektid, millele järelevalveametnikud peaksid keskenduma; näiteks tagades, et tavad on läbipaistvad ja kõik tehingud korralikult dokumenteeritud. Keskenduge oma suhtlemisoskuste arendamisele. Kuna vastavusametniku olulised kohustused võivad hõlmata keeruliste eeskirjade ja parimate tavade edastamist pangandusega tegelevatele isikutele ning standarditele mittevastavate tavade tuvastamist ja vahekohtunikku, peate suutma selgelt ja diplomaatiliselt suhelda.
5
Jätkake oma haridusteed. Kuna pangandusmaailmaga seotud seadused ja regulatsioonid muutuvad kogu aeg, on oluline, et järelevalveametnikud ja valdkonnaga liitujad oleksid arengute ja muudatustega kursis. Enne sertifikaadi saamist peate läbima 80-tunnise vastavuskoolituse, mille on heaks kiitnud Certified Bankers (ICB). Need klassid tuleb läbida viie aasta jooksul enne sertifikaadi saamist. Kursusi saab läbida American Bankers Associationi (ABA) kaudu, mis pakub riiklikku vastavuskooli ja veebipõhist ülevaatekursust. Muude võimaluste hulka kuulub kursuste läbimine Ameerika Pangandusinstituudis (AIB) või riigipankurite ühendus.Need organisatsioonid haldavad ajakohastatud loendeid kursustest, mida saab läbida isiklikult või veebis, ning teavet nendega seotud tasude kohta. Kursused hõlmavad erinevaid teemasid, mis on seotud laenu andmise, investeerimisega, ja raamatupidamise regulatsioon.
6
Hallake vastavust puudutavat suhtlust. Panga järelevalveametniku töö üks olulisemaid osi on tagada, et teised oleksid eeskirjade ja tavadega kursis. Panga vastavusametnikud suhtlevad elektrooniliselt, kirjalikult ja isiklikult, et hoida teisi poliitikatega kursis ja lahendada tekkivaid probleeme. Samuti võivad nad panga või panga liikmete nimel suhelda valitsuse või reguleerivate nõukogudega nõuete täitmisega seotud teemadel.
7
Olge reeglitega kursis. Pankade järelevalveametnikud peavad põhjalikult mõistma kõiki kehtivaid panganduseeskirju. Kuna aga seadused ja poliitikad võivad aja jooksul muutuda, peavad nad jätkama uurimist ja õppima vastavuse kohta. Pankade järelevalveametnikud saavad kursis püsimiseks kasutada mitmesuguseid tööriistu, sealhulgas ABA vastavuse e-posti bülletään, täiendkoolituskursused ja individuaalsed uuringud. Vastavusametnikel on hea, kui neil on laialdased teadmised panganduseeskirjadest, kuid nad peaksid püüdma arendada ka eriteadmisi, mis on seotud sellega. millise pangaga nad töötavad. Näiteks nõuavad investeerimispangad, et järelevalveametnikud oleksid kauplemist ja väärtpabereid käsitlevate seaduste ja eeskirjadega eriti kursis. Samuti viivad erapangad lõpule rohkem äritegevust, mis on seotud selliste asjadega nagu väikeettevõtete laenud, hüpoteegid ja kindlustus, mistõttu peavad selliste pankade jaoks töötavad järelevalveametnikud keskenduma kõige asjakohasematele eeskirjadele.
8
Aidake pankadel parimaid tavasid välja töötada. Kui järelevalveametnikud saavad panganduseeskirjadest aru, muutub nende tööks teiste töötajate abistamine nende elluviimisel. See hõlmab koostööd juhtidega, et töötada välja panga parimad tavad iga määrusega tegelemiseks, samuti töötajate koolitamist nende tavade rakendamiseks. Näiteks kui jõustub uus rahapesu puudutav määrus, aitab järelevalveametnik panka. määrata kindlaks viisid, kuidas uut määrust silmas pidades rahapesuga võitlemiseks tehinguid rakendada, jälgida ja üle vaadata.
9
Vaadake üle pangakontod ja -tavad. Järelevalveametnikud aitavad pankadel tagada läbipaistvuse, tagades hea arvestuse ja teabe jagamise. Seejärel vaatavad nad need dokumendid ja teabe üle veendumaks, et järgitakse kõiki eeskirju, mis puudutavad selliseid teemasid nagu: õiglane laenamine rahapesuvastane investeeringud.
10
Teavitage ametiasutusi kõigist tekkivatest probleemidest. Järelevalveametniku töö üks keerulisemaid, kuid olulisemaid osi on ära tunda, kui eeskirju ei järgita õigesti. Esimene samm probleemi tuvastamisel võib olla koostöö pangajuhtidega tagamaks, et kõik asjaosalised mõistavad asjakohaseid eeskirju ja on valmis probleemi lahendama. Kuid pankade järelevalveametnikud peavad olema valmis teavitama ka riigi reguleerivaid asutusi pettustest, omastamistest, ebaausast laenuandmisest ja muudest probleemidest.
11
Hankige sertifikaat. Praegu ei nõuta panga vastavusametnikuks saamiseks sertifikaati. Sertifikaadi saamine suurendab aga teie võimalusi sellel alal tööd saada. Sertifitseerimine peaks kaasa tooma sertifitseeritud regulatiivse vastavuse juhi (CRCM) volikirja. Sertifitseerimisasutuste hulka kuuluvad Ameerika Pankurite Assotsiatsioon (ABA), Föderaalsete Krediidiühingute Riiklik Liit (NAFCU), Finantskoolituse Keskus, Rahvusvaheline Äri- ja Finantsakadeemia Juhtkond (IABFM) ja sertifitseeritud pettuste kontrollijate ühendus. Järelevalveametniku sertifikaadi taotlemiseks on vaja kolmeaastast kogemust panganduses ja 80 tundi heakskiidetud nõuetele vastavuse koolitusi. Sertifikaadi taotlemiseks peate esitama avalduse koos viide kõrgelt pangaametnikult. Samuti peate allkirjastama avalduse, mis kinnitab, et järgite ja järgite eetikakoodeksit. Sertifikaat kulmineerub 200 valikvastustega küsimusest koosneva eksamiga.
12
Harjutage head eetikat ja vastutust. Pankade järelevalveametnikud peavad tagama, et finantstehingud ja raamatupidamistavad järgivad kõiki kehtivaid seadusi, määrusi ja tegevusjuhendeid. See töö nõuab neilt kõrgeimaid eetikastandardeid, vastutustunnet ja valmisolekut rikkumistest kõrvaldada. See tähendab, et panga järelevalveametnikud peaksid olema valmis: jälgima ja analüüsima panga tegevust. Näiteks võib panga järelevalveametnik uurida, kuidas pank jagab eluasemelaene, et tagada, et ei esineks diskrimineerivaid tavasid. Avaldage kahtlast pangandustegevust ja teatage sellest. Tagada pangasaladuse seaduse (BSA) ja rahapesu tõkestamise (AML) standardite järgimine. .Aidake pankadel määrata parimaid tavasid, et järgida seadusi ja määrusi. Näiteks kui hüpoteeklaenude intressimäärade kohta võetakse vastu uus seadus, on panga järelevalveametniku ülesanne aidata pangal otsustada, kuidas vastavalt uutele intressireeglitele hüpoteeke hallata. Vastake föderaalvalitsuse või reguleerivate asutuste küsimustele. . Panga vastavusametnik on kontaktpunkt panga ja reguleerivate asutuste vahel ning seetõttu peab ta olema valmis uurima ja selgitama kõiki päringuid, mis neil asutustel panga või selle tavade kohta on.
13
Liituge professionaalse organisatsiooniga. Panga vastavusametnikuna võite liituda selliste organisatsioonidega nagu ABA või AIB. Need rühmad pakuvad võimalusi võrgustike loomiseks, teavet vabade töökohtade kohta, juurdepääsu konverentsidele ja lisakoolitustele. Olge aktiivne kutseorganisatsiooni(de)s, millega liitute: minge konverentsidele, osalege paneelidel ja võrgustike loomise üritustel, panustage veebifoorumitesse jne.
14
Säilitage sertifikaat. Sertifitseeritud panga vastavusametnikud peavad hoidma oma volikirjad ajakohasena, osaledes iga kolme aasta järel 60-tunnistel nõuetele vastavusega seotud koolitustel. Võimalikud kursused hõlmavad neid, mida pakuvad ABA, AIB või riigipankurite ühendus. Need organisatsioonid peavad ajakohastatud loendeid täiendõppekursustest, mida saab läbida isiklikult või veebis, ning teavet seotud tasude kohta. Tüüpilistel kursustel on sellised pealkirjad nagu: “Krediitkaardi eeskirjad” “Õiglase krediidiaruandluse seadus” “Riiklikud üleujutuskindlustuse eeskirjad” “Digitaalne vastavus”. Privaatsus/teabe jagamine” Ebaausad, petlikud või kuritarvitavad teod või tavad (UDAAP) )â€
15
Kaaluge kõrgharidust või lisakoolitust. Kuigi ainus kraad, mis on nõutav panga nõuetele vastavuse täitmiseks, on bakalaureusekraad, taotlevad mõned selles valdkonnas kõrgharidust või kursuste tööd. Täiendav haridus võib muuta Sind konkurentsivõimelisemaks töölekandidaadiks, avada võimalusi astuda juhtivatele ametikohtadele või lihtsalt süvendada oma teadmisi panganduses ja rahanduses. Levinud kõrgtaseme kraadiõppe ained, mida pankade järelevalveametnikud taotlevad, on järgmised: ärieetika Vastavus Juhtimine Kvantitatiivsed meetodid Finantsjuhtimine Turundusjuhtimine Personaliõigus Õigus Ärijuhtimine