Need, kes soovivad saada krediidinõustajaks, vajavad selles valdkonnas edukaks saamiseks sobivat haridust, koolitust ja oskusi. Miinimumharidusnõuded ja tunnistus on ühed tüüpilised nõuded krediidinõustajaks saamiseks. Lisaks on vajalik ka analüüsivõime ja hea suhtlemisoskus.
Krediidinõustajad aitavad klientidel oma rahaasjade üle kontrolli taastada. Tavaliselt kohtuvad nad klientidega kontoris ja aitavad klientidel eelarvet määrata ja kulutusi kontrolli alla saada. Need, kes soovivad saada krediidinõustajaks, peaksid näitama suutlikkust arutada isiklikke rahaasju ja järgima tööstuse kehtestatud rangeid konfidentsiaalsusstandardeid.
Krediidinõustajana töötamiseks vajalikud teadmised eeldavad kandidaatidelt minimaalse hariduse omandamist. Seda on võimalik saavutada keskkooli lõputunnistuse või samaväärse dokumendi saamisega. Edu matemaatikale ja ettevõtlusele keskendunud tundides võib olla hea krediidinõustaja edu ennustaja. Mõned tööandjad nõuavad, et kandidaatidel oleks vähemalt sidus- või bakalaureusekraad rahanduses või sellega seotud valdkonnas, näiteks majanduses või ärijuhtimises.
Krediidinõustajate koolitusi pakuvad erinevad agentuurid. Koolitus hõlmab finantsplaneerimise ja krediidihalduse põhitõdesid. Samuti pakub see õpilastele tarbijaõiguste ja inkassoagentuuride käsitlemise alast koolitust. Koolituse lõppedes sooritavad kandidaadid sageli kirjaliku eksami, et saada krediidinõustaja sertifikaat. Tööandjad pakuvad pärast tööle võtmist sageli võimalusi täiendõppeks.
Lisaks hariduse ja sertifitseerimise kaudu omandatud teadmistele ja oskustele peaksid krediidinõustajaks saada soovijatel olema ka võime analüüsida suurt hulka teavet. See analüüsivõime aitab krediidinõustajatel analüüsida kliendi eelarvet ja anda soovitusi, mis aitavad neil oma rahaasju korda saada. Analüütilised oskused võivad aidata krediidinõustajatel ka krediidinõustamisprotsessi olulisi samme prioriteetide seadmisel ja korraldamisel.
Kuna krediidinõustajad suhtlevad klientidega otse, peaksid krediidinõustajaks saada soovijatel olema suurepärased suhtlemisoskused. Suhtlemisoskused võimaldavad krediidinõustajal aktiivselt kuulata kliendi vajadusi ja soove ning seejärel arutada võimalikke strateegiaid nende eesmärkide saavutamiseks. Samuti peavad krediidinõustajad suutma koostada keskmise tarbija jaoks ühtse plaani, et aidata neil tulevikus rahaasjade ja võlgade haldamisel edu saavutada. Krediidinõustajate muud omadused on sageli lahkuv isiksus ja võime töötada mitmesuguste inimestega erinevates olukordades.