Kindlustusmaaklerid aitavad inimestel leida kindlustusseltse, plaane ja tooteid, mis vastavad nende konkreetsetele vajadustele. Mõned kindlustusmaaklerid võivad olla spetsialiseerunud kindlale kindlustusliigile, näiteks elu- või tervisekindlustusele, või aidata tarbijatel leida ja osta kõike alates elu- ja tervisekindlustusest kuni kodu- ja invaliidsuskindlustuseni. Erinevalt paljudest kindlustusagentidest ei tööta maaklerid ühe kindlustusseltsi heaks. Nad uurivad ettevõtteid, et aidata oma klientidel leida parimad valikud.
Kindlustusmaakleriks saada soovijale pole kraad nõutav. Kindlustusvaldkonnaga seotud kolledžikursuste läbimine võib aga olla hea ettevalmistus karjääriks. Näiteks äri-, rahandus-, raamatupidamis- ja turunduskursused võivad olla heaks ettevalmistuseks maaklerina töötamiseks. Isegi suhtlus- ja psühholoogiakursused võivad aidata. Lisaks eelistavad mõned kindlustusmaaklerid kraadiga töökandidaate ja vähemalt bakalaureusekraadi teenimine võib aidata inimesel jala ukse vahele saada.
Paljudes kohtades peab inimene kindlustusmaakleriks saamiseks hankima maakleri tegevusloa. Näiteks USA-s peab inimene saama litsentsi igas osariigis, kus ta kavatseb kindlustust müüa. Litsentsi saamine hõlmab tavaliselt õppimist, koolitust või tundide võtmist ja seejärel eksamite sooritamist, et saada kindlustusmaakleriks. Mõnes kohas võib litsentsieksamiteks olla võimalik iseseisvalt õppida, samas kui teiste valdkondade seadused võivad nõuda klassiruumis koolitust. Kindlustusmaakleriks saamise nõuete saamiseks võib isik pöörduda oma piirkonna kindlustusosakonna vms organisatsiooni poole.
Isik, kes soovib saada kindlustusmaakleriks, peaks enne litsentsi taotlemist oma taustaga arvestama. Mõnes kohas, näiteks Ameerika Ühendriikides, võib kuritegelik taust takistada isikul litsentsi saamist. Kuriteoregistri omamine toob tavaliselt kaasa diskvalifitseerimise. Väärteoregistriga isik võib tunnustada, aga võib ka mitte. Samuti võidakse kontrollida tema rahalist tausta ja halva krediidiajaloo või pankrotiga inimesel võib olla raskusi tegevusloa saamisega või võidakse temalt sootuks keelduda.
Pärast kindlustusmaakleri eksami sooritamist võib inimene kaaluda mõne konkreetse eriala, näiteks elukindlustuse, tunnistuse omandamist. Sertifitseerimine pole aga kohustuslik. See võib lihtsalt muuta maakleri potentsiaalsetele klientidele ja maaklerfirmadele atraktiivsemaks. Sertifitseerimisnõuded sõltuvad seda pakkuvast organisatsioonist.