Kindlustusmaakleri litsentsi saamine on sama lihtne, kui järgite samme, mis on kirjeldatud konkreetses osariigis, kus proovite äri teha. Sageli on esimene samm tutvuda terminoloogiaga, mida kasutab kindlustusministeerium või mõni muu osariigi kindlustussektorit jälgiv asutus. Mõned on loobunud toote nimetamisest kindlustusmaakleri litsentsiks. Tõenäoliselt kehtestatakse ka haridus- ja testimisnõuded.
Esiteks on oluline mõista erinevust kindlustusagendi ja kindlustusmaakleri vahel. Kuigi need kaks võivad tunduda väga sarnased terminid, ei ole need omavahel asendatavad. Agent on tavaliselt isik, kes töötab teatud ettevõttes ja püüab müüa spetsiaalselt selle ettevõtte pakutavaid kindlustustooteid. Maakler ei piirdu ühe kindlustusseltsiga ja võib pakkuda pakkumisi paljudelt erinevatelt ettevõtetelt. Igal süsteemil on oma eelised ja puudused.
Teiseks tehke kindlaks, millised eri tüüpi kindlustuslitsentsid teie osariigis on. Mõnel osariigil pole enam kindlustusmaakleri või agendi litsentsi. Arvestades, et nõuded nendele kahele on praktiliselt identsed, on nad üle läinud kindlustustootja litsentsi nimelisele litsentsile. See võimaldab kõigil litsentsi omavatel isikutel müüa kindlustustooteid, olenemata sellest, kas nad on huvitatud kindlustusmaakleri või kindlustusagendi ametist.
Kolmandaks vaadake kindlustusmaakleri litsentsi haridusnõudeid või kuidas seda teie jurisdiktsioonis nimetatakse. Mõned osariigid võivad nõuda, et isik sooritaks kirjaliku testi. Teised võivad nõuda teatud arvu koolitustunde. Isikul võib olla võimalus see koolitus veebis läbida. Vastasel juhul on ainuke võimalus registreeruda klassiruumi kursusele.
Tasud ja tähtajad on veel üks küsimus, mida tuleb kaaluda. Mõnes osariigis võib olla avatud testimispoliitika, mille kohaselt peab inimene ainult testimiskeskusesse ilmuma ja testi sooritama. Teised võivad testi pakkuda vaid paar korda aastas. Sageli tuleb lõivud tasuda enne, kui isikul lubatakse testi sooritada. Seetõttu peavad need, kellel on kindlustusmaakleri tegevusloa hankimisega kiire, kindlasti ette planeerima.
Lõpuks, neil, kes soovivad müüa kindlustust rohkem kui ühes osariigis, on vaja vaadata kindlustusmaakleri litsentsi nõudeid igas riigis, kus ta kavatseb töötada. Mõned osariigid lubavad maakleril müüa mõne teise osariigi kehtiva litsentsiga. Mõned nõuavad, et isik sooritaks vähemalt selle konkreetse oleku testi. Enamikul juhtudel ei ole täiendavat klassiruumi koolitust vaja, kui maakleril on kehtiv litsents teisest riigist.