Kindlustuskontohalduriks saamiseks peavad olema teatud oskused ja omadused. Kindlustuskonto haldur peab olema detailidele orienteeritud ja klienditeenindusele pühendunud. Kindlustuskontohaldurid on meeskonnamängijad, kes peavad sageli suhtlema kaastöötajate, klientide ja kindlustusandjatega. Lisaks vajab enamik kindlustusseltse kindlustuskontohalduriks saamiseks spetsiaalset litsentsi.
Kindlustuskonto halduriks saamiseks võib vaja minna mitut tüüpi litsentse. Kõige tavalisem litsentsitüüp on klienditeeninduse esindaja nimetus. Paljud inimesed, kes otsivad kindlustuskontohalduri karjääri, alustavad selle litsentsiga. See tähendab, et isikul on minimaalselt konto teenindamiseks vajalikke teadmisi, kuid see ei anna kindlustuskonto haldurile seaduslikku volitusi kindlustuskaitset müüa või siduda.
Enamik kindlustusmaaklereid nõuab litsentse, mis võimaldavad kontohalduritel müüa vara- ja õnnetusjuhtumikindlustust ning elu- ja tervisekindlustust, et saada kindlustuskontohalduriks. Kontohaldurid võivad peamiselt teenindada vara- ja õnnetusjuhtumite või elu- ja tervisetoodete raamatuid, kuid sageli on toodete vahel ristumine ja paljudel kindlustuskontohalduritel palutakse müüa mõlemat kindlustusliini. Tavaliselt peavad kandidaadid litsentsi saamiseks läbima õppekursuse ja sooritama eksami.
Lisaks nõuavad paljud maaklerid kindlustuskontohalduritelt täiendõppekursusi. Sageli on need klassid vajalikud, et kontohaldur saaks oma litsentsi säilitada. Paljudel juhtudel lähevad need klassid arvesse tööstusharu erinimetuste saamisel, mis võivad aidata kandidaatidel saada kindlustuskonto halduriks. Näide hinnatud tööstusharu nimetusest on Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) nimetus.
Kindlustusmaakleri klientide vajadusi teenindavad kindlustuskontohaldurid. Nad väljastavad kindlustussertifikaate, lepivad arveldusprobleeme ja teevad oma klientide poliitikates nõutud muudatusi. Neil palutakse tuvastada nende hallatavate kontode lisakatte ja rist- või ülesmüügi vajadused. See kõrgetasemeline suhtlus klientide, vedajate ja teiste meeskonnaliikmetega on põhjus, miks kindlustuskontohalduriks saamiseks on vaja suurepäraseid suulisi, kirjalikke ja sotsiaalseid oskusi.
Kindlustuskontohaldurite jaoks on oluline ka uusimate äritehnoloogiate hea tundmine. Nad peavad olema vilunud tekstitöötlusprogrammide, arvutustabelite ja esitlustarkvaraga. Enamik maaklereid kasutab oma äriraamatute haldamiseks tööstusharuspetsiifilist tarkvara. Kindlustuskontohalduriks saamiseks peab olema selle agentuurihaldustarkvara kasutamise osas põhjalik koolitus.
Kindlustuskontohaldurid peavad samuti saama õppida kasutama ainulaadseid veebipõhiseid kliendihaldustööriistu iga kindlustusandja jaoks, kelle tooteid nad pakuvad. Nad peavad suutma dokumente elektrooniliselt edastada mitmel erineval viisil. Kontohaldurid peavad suutma tõhusalt hallata oma suhtlust klientide ja müüjatega e-posti, kõneposti ja traditsioonilise kirjavahetuse kaudu.
Samuti on nad sügavalt seotud klientide arveldamise ja preemiate kogumisega. Seetõttu on kindlustuskontohalduriks saamiseks ülioluline, et nad saaksid hakkama põhilise raamatupidamisega ja kooskõlastada arveldusväljavõtteid. Enamik kontohaldureid töötab maaklerite heaks, kes pakuvad tooteid mitmelt müüjalt, mistõttu on oluline, et kontohaldur oskaks hallata tarnijate kasutatavaid erinevaid programme ja arveldustsükleid.