Üldises mõttes on isiklik finantsspetsialist (PFS) iga spetsialist, kes pakub üksikisikutele finantsplaneerimist või muid finantsteenuseid. Ameerika Ühendriikides on isiklik finantsspetsialist ka nimetus, mis on saadaval igale sertifitseeritud raamatupidajale (CPA), kes kuulub American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Kui CPA-d saavad selle sertifikaadi, saavad nad oma tavasid laiendada mitmesuguste finantsplaneerimisteenustega. Neil, kellel on bakalaureusekraad, hõlmab isiklikuks finantsspetsialistiks saamise viis CPA litsentsi saamist, AICPA liikmelisust, isikliku finantsplaneerimise (PFP) kursuste läbimist, mitmeaastast kogemust finantsplaneerimise või õpetamise vallas ja edukat tulemust. PFP eksam.
Pärast seda, kui CPA kandidaat on lõpetanud oma bakalaureuseõppe, keskendudes raamatupidamisele, saab ta valmistuda CPA eksami sooritamiseks ja määrata selle kuupäeva. AICPA pakub oma veebisaidil õpetusi, mis selgitavad, kuidas eksam on üles seatud ja kuidas saab valmistuda. Kandidaadid, kes soovivad saada isiklikuks finantsspetsialistiks, võivad leida ka näidisteste, mis kirjeldavad ametliku eksami ülesehitust.
Kui kandidaadid registreeruvad USA-s CPA eksami sooritamiseks, peavad nad valima osariigi, kus nad soovivad praktiseerida. Nõuded on riigiti erinevad, seega peavad kandidaadid olema kindlad, et neil on oma elukohaks nõuetekohane tegevusluba. Kui eksamitaotlus on esitatud ja tasud makstud, ootavad kandidaadid eksami ajastamise kinnitamist. Pärast CPA eksami sooritamist saab kandidaat litsentsi oma valitud osariigis praktiseerimiseks.
Isiklikuks finantsspetsialistiks saamiseks peab litsentseeritud CPA liituma AICPA-ga. Liikmena saab PFS-i kandidaat osaleda ühingu isikliku finantsplaneerimise sektsioonis ning registreeruda pensioni-, investeerimis-, kindlustus- ja kinnisvaraplaneerimise kursustele. Kursusi pakutakse otse seminaride, veebiseminaride ja iseseisva õppena. PFS-i kandidaadid vajavad teatud arvu tunde PFP haridust, mis võib hõlmata heakskiidetud kursuste töid kohalikes kolledžites ja ülikoolides.
Kandidaadil, kes soovib järgmisena saada isiklikuks finantsspetsialistiks, peab olema finantsplaneerimise alal samaväärne mitu tuhat tundi äri- või õpetamiskogemust. See võrdub ligikaudu kahe aastaga PFS-i ülesannete täitmisel või erinevate planeerimise teemade kursuste juhtimisel. Kui haridus- ja kogemusnõuded on täidetud, saavad PFS-i kandidaadid registreeruda ja sooritada PFS-eksami.
PFS-eksam sisaldab enam kui 200 valikvastustega küsimust. Need küsimused testivad kandidaadi võimet rakendada finantsplaneerimise oskusi konkreetsete eraldiseisvate küsimuste ja juhtumiuuringu küsimuste puhul. Isiklikuks finantsspetsialistiks saamiseks ja volikirja saamiseks peavad kandidaadid sooritama PFS-eksami, mille tulemus on edukas.