Finantsplaneerimise kraad on selle valdkonna rahvusvaheliselt tunnustatuim kvalifikatsioon. Akrediteeritud kraadi saamiseks peab kandidaat läbima kõrgkooli ametliku õppekava. Finantsplaneerijatena võivad tööd leida ka seotud äridistsipliinide, näiteks rahanduse, majanduse ja raamatupidamise bakalaureusekraadi omajad. Paljud asutused nii bakalaureuse- kui magistriõppe tasemel pakuvad finantsplaneerimise kraadiõppe programme.
Kuigi täpsed sisseastumisnõuded sõltuvad asutusest, eeldab hea bakalaureuseõppe finantsplaneerimise kraadiõppe programm tavaliselt kandidaatidelt keskkooli hindeid inglise keeles ja matemaatikas. Finantsplaneerimise magistriõppesse pääsemiseks peab üliõpilane olema läbinud mõne sugulasteaduse bakalaureuseõppe ning magistrikraad omakorda võib olla aluseks edasistele õpingutele doktoriõppes. Väga vähesed finantsplaneerijad omandavad finantsplaneerimise doktorikraadi, välja arvatud juhul, kui nad kavatsevad seda ainet õpetada või on huvitatud valdkonna uurimistööst.
Finantsplaneerimine viitab teatud tüüpi finantsnõustamisele, mis on kohandatud üksikute klientide, mitte ettevõtete või muude organisatsioonide vajadustele. Finantsplaneerijad teevad tihedat koostööd oma klientidega, et otsustada jõukuse haldamise ja genereerimise strateegiate üle. Sageli loovad nad pikaajalisi suhteid ja vaatavad oma plaane üle, et need vastaksid muutustele majanduses või klientide enda finantsolukorras ja eesmärkides.
Finantsplaneerija karjääriedu sõltub sellest, millises ettevõttes ta töötab ning iseseisvalt töötades klientidest, mida finantsplaneerija suudab meelitada. Parimad ettevõtted ja kliendid on sageli rohkem huvitatud finantsplaneerija kogemustest ja saavutustest kui nende õpingute tasemest. Enamikul finantsplaneerijatel on ainult bakalaureusekraad, kes otsustavad pärast esimest kraadi investeerida oma aega oma portfellide loomisse ja kogemuste kogumisse.
Finantsplaneerimise kraadi kestus varieerub vastavalt tasemele. Bakalaureusekraad kestab tavaliselt kolm kuni viis aastat; magistrikraad, üks kuni kolm; ja doktorikraadi kolm kuni viis. Samuti on tavaline, et spetsialistid taotlevad sertifikaati ja liituvad erialaliitudega. Üks ülemaailmselt tuntumaid finantsplaneerimise tunnuseid on USA-s asuv Certified Financial Planner (CFP) sertifikaat. Selle sertifikaadi saamiseks peab kandidaatidel olema sobiv bakalaureusekraad, kolm aastat töökogemust ning läbima CFP sertifitseerimiseksami ja taustakontrolli.