Finantsnõustajad annavad nõu investeerimisstrateegiate, investeerimisfondide, võlakirjade ja aktsiate kohta. Võite töötada pangas või maaklerfirmas või kindlustusseltsis. Finantsnõustajaks saamiseks on teil üldjuhul vaja vähemalt nelja-aastast kraadi ja mõningast kogemust finantsteenuste valdkonnas. Enamikul finantsnõustajatel on ka kutsetunnistus.
1
Hankige bakalaureusekraad rahandusega seotud erialal. Enamikul finantsnõustajatel on vähemalt nelja-aastane kraad sellises distsipliinis nagu rahandus või raamatupidamine. Valige valdkond, mis teid huvitab ja millega soovite karjääri teha. Võtke sisse pensioni- ja kinnisvaraplaneerimise, tulumaksu, investeerimisstrateegiate ja riskijuhtimise sissejuhatavad kursused. Seejärel osalege edasijõudnute kursustel valdkondades, mis teid enim huvitavad. Teie konkreetne eriala ei oma tavaliselt suurt tähtsust, kuid finantsnõustaja CV-s võivad kraad finantseerimises, raamatupidamises, majanduses, matemaatikas või arvutiteaduses hea välja näha.
2
Otsige sertifitseerimise ettevalmistamise programme. Kui kavatsete omandada kutsetunnistuse, näiteks sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP), võib teid palju aidata programm, mis on loodud teid sertifitseerimiseksamiks ette valmistama. Mõnes riigis, näiteks Kanadas, on CFP nõutav. kui soovite töötada finantsnõustajana mis tahes ametikohal, kuigi samaväärsetena aktsepteeritakse mõnda muud finantssertifikaati või -litsentsi.
3
Otsige praktikakohta veel koolis käies. Paljud finantsnõustajad alustavad oma karjääri tasustamata praktikandina enne kursuste lõpetamist. Kui teil on selleks vahendid, võib praktika anda teile sidemeid ja kogemusi finantsteenuste valdkonnas. Tavaliselt on teie koolil teave saadaolevate praktikakohtade kohta osakonna või karjääriteenuste kontori kaudu koos muude ressurssidega, mis aitavad teil kindlustada mõnel praktikakohal võib teie kraadi saamiseks saada ainepunkti.
4
Võtke mõned psühholoogiakursused. Finantsnõustajana kulutate palju aega inimeste nõustamisele. Inimeste mõtlemis- ja käitumisviiside mõistmine võib aidata teil kliente nõustada ja turgu ennustada.
5
Minge edasi magistrikraadi või doktorikraadiga. Kraadi omandades saate väärtuslikumaks finantsnõustajaks. Teil on võimalik nõuda kõrgemat palka ja kui asutate lõpuks oma ettevõtte, saate oma klientidelt oma teenuste eest rohkem tasu võtta. Kraadi- või kutsekraad avavad teile ka muid võimalusi. Näiteks kui teil on õigusteaduskraad, võite anda klientidele õigus- ja finantsnõu. Kui teil on magistrikraad või doktorikraad rahanduses, äris või majanduses võite vahele jätta kõik litsentsi- ja sertifitseerimiseksamid.
6
Leidke algtaseme positsioon finantsteenuste sektoris. Isegi enne kraadi omandamist võib algtaseme ametikoht aidata teil saada aru sellega seotud tööst. See annab teile ka võimaluse rääkida finantsnõustajatega. Näiteks võite saada tööd pangas tellerina või maaklerfirmas algtaseme ametnikuna. Samuti aitavad kindlustusagentuurid teid ette valmistada karjääriks finantsnõustaja, eriti kui soovite töötada pensioniplaneerimise sektoris.
7
Registreeruge koolitusprogrammiga. Suuremad investeerimisühingud alustavad tavaliselt uusi finantsnõustajaid ametliku koolitusprogrammi raames, kus töötate kõrvuti vanemfinantsnõustajaga või lisaharidusega, mis viib teie litsentsi- või sertifitseerimiseksamiteni. Need programmid kestavad tavaliselt aasta või kauem ja annavad teile oskused ja teadmised, mida vajate sertifitseerimiseksamite sooritamiseks ja edukaks finantsnõustajaks saamiseks. Suurematel ja väljakujunenud ettevõtetel on tavaliselt väga konkurentsivõimelised koolitusprogrammid. Vastuvõtmiseks on teil vaja parimaid hindeid ja laitmatuid viiteid. Lisaks otsige muid võimalusi, mis võivad teid teistest taotlejatest eristada, näiteks uurimisprojektid või konkursid.
8
Proovige alustada väiksema ettevõttega. Kuigi suurte investeerimisettevõtete koolitusprogrammid on tiheda konkurentsiga, pakuvad väiksemad ettevõtted tavaliselt rohkem praktilisi õppimisvõimalusi ja üks-ühele kohtumist vanemnõustajaga. Väikestel sõltumatutel investeerimisühingutel on tavaliselt juurdepääs suuremale hulgale investeerimistoodetele kui mõnel. suurematest ettevõtetest. See annab teile laiema kogemuse, mis annab teile karjääris rohkem paindlikkust. Eelkõige väiksemate ettevõtete puhul uurige ettevõtte enda ja seal töötavate inimeste tausta ja mainet. Te ei taha sattuda ebaeetilise või pettuse alla, eriti kui olete alles alustamas.
9
Töötage oma ettevõtte loomise nimel. Võite olla rahul, töötades väljakujunenud ettevõttes või otsustada, et soovite üksi välja lüüa. Oma ettevõtte asutamine annab teile rohkem paindlikkust ja kontrolli oma ettevõtte üle. Koolituse ajal keskenduge sellele, kuidas muuta tööprotsess sujuvamaks ja tõhusamaks. Õppige selle ettevõtte eeskirju, kus te töötate, kuid mõelge, kuidas saate neid eeskirju paremini toimima panna.
10
Otsustage, mis tüüpi töö teile meeldib. Finantsnõustajad töötavad mitmes erinevas valdkonnas. Finantsnõustajatel võib olla mitmeid erinevaid kutsetunnistusi või litsentse. Kui teate, millist teed soovite järgida, saate teada, milliseid sertifikaate või litsentse vajate või soovite. Litsentsid ja sertifikaadid võivad rohkem kui ühe hankimisel kalliks minna ning mitu litsentsi või sertifikaati ei pruugi teie väärtust finantsnõustajana parandada . Valige targalt, mida soovite teha. Näiteks kui teile meeldivad enim keerulised ülemaailmsed tehingud ja rahvusvahelised investeerimisvõimalused, võiksite saada Chartered Financial Analyst (CFA) litsentsi. Kui kavatsete töötada kindlustusseltsis, siis tavaliselt peab olema kindlustusagendi litsents.
11
Kui soovite olla isiklik finantsplaneerija, saage sertifitseeritud finantsplaneerijaks (CFP). CFP on üks paindlikumaid finantsnõustajate sertifikaate. Mõnes riigis ei saa te ilma selle sertifikaadita finantsnõustajana avalikkusega koostööd teha. See nimetus ei võimalda teil tegelikult investeerimistooteid osta ja müüa – see on ainult professionaalne volikiri. Sõltuvalt sellest, millist tööd soovite nõustajana teha, võite vajada täiendavaid litsentse. CFP saamiseks peab teil olema nelja-aastane kraad, kolmeaastane töökogemus ja teil peab olema kahepäevane 10-tunnine töö. eksam. Eksamiks on võimalik läbida ettevalmistuskursusi ülikooli kaudu või iseseisvalt õppida.
12
Hankige litsentsitud finantsanalüütik (CFA), kui soovite karjääri teha ülemaailmsetes investeeringutes. CFA valmistab teid peamiselt ette suurte ülemaailmsete investeerimisportfellide haldamiseks või finantsuuringute analüütikuks. CFA saamiseks peab teil olema vähemalt bakalaureusekraad ja nelja-aastane finantsnõustaja kogemus. CFA-d pakub CFA Instituut, mis pakub kolmeks faasiks jagatud iseõppimisprogrammi, mille iga etapi lõpus tehakse kuuetunnine eksam. Harta saamiseks peate saama CFA Instituudi alaliseks liikmeks. CFA on ülemaailmselt tunnustatud karjääritegur, mis aitab teil konkurentsitihedal finantsnõustajate turul silma paista. Samuti annab see teile võimaluse töötada suurte investeerimisfirmade juures, nagu Merrill Lynch ja JPMorgan Chase.
13
Hakka registreeritud investeerimisnõustajaks (RIA), et saada investeerimisnõustamise eest tasu. Teistele finantsnõustajatele võib nende tööandja maksta palka või nad võivad saada vahendustasu investeerimistoodete müügist. Kui teil on aga RIA, maksavad kliendid teile investeerimisnõustamise eest otse. Te ei vaja RIA-d, kui teile makstakse lihtsalt üldise investeerimisnõustamise eest. Kui aga annate klientidele konkreetse kauba ostmise või müümise kohta konkreetset investeerimisnõustamist, peate olema registreeritud investeerimisnõustajana. Olenevalt teie riigi seadustest ja hallatavate portfellide suurusest võib see määramine nõuda muid litsentse või registreerimisi. .
14
Registreeruge väärtpaberikomisjonis. Sõltuvalt teie hallatavate investeeringute mahust võib olla vajalik väärtpaberite registreerimine. Registreerumise eest peate maksma tasu ja teilt võidakse nõuda eksamite sooritamist või muul viisil oma pädevust investeerimisnõustajana tõendamist. Tavaliselt peate registreeruma väärtpaberikomisjonis, kui ostate ja müüte investeeringuid ja tooraineid otse oma klientide nimel. . Üldiselt rakendub see nõue, kui haldate portfelle, mille investeeringute maht on üle 100 miljoni dollari. Lisaks riiklikele komisjonitasudele võidakse teilt nõuda ka registreerimist osariigi või kohalike reguleerivate asutuste juures.
15
Hankige kõik vajalikud kindlustuslitsentsid. Kui töötate kindlustusseltsiga, peate tavaliselt olema litsentseeritud kindlustusagent. Litsents nõuab tavaliselt eksami sooritamist, mis paneb proovile teie teadmised kindlustusõigusest. Kindlustuslitsentsid on tavaliselt kõige lihtsamad litsentsid, mida finantsnõustaja võib vajada. Kõik, mida pead tegema, on tasuda tasu ja sooritada kahe- või kolmetunnine eksam.
16
Jätkake täiendõppega. Paljudel litsentsidel ja sertifikaatidel on jätkuõppe nõue, mida peate litsentsi või sertifikaadi heas seisukorras säilitamiseks täitma. Tavaliselt peate igal aastal tasuma ka pikendamistasu. Näiteks kuigi kindlustuslitsents on finantsnõustaja jaoks üks lihtsamini saadavaid litsentse, on selle säilitamiseks tavaliselt vaja üsna ulatuslikku täiendõpet. Täiendõpe hoiab teid ka kursis – tutvuda erinevate turu- ja investeerimistrendidega, mis võivad otseselt mõjutada teie kliente ja nende investeeringute edukust. Ärge arvake, et täiendkoolitus on midagi, mida peate oma litsentsi säilitamiseks tegema, vaid kui midagi, mida soovite teha selleks, et olla parim võimalik finantsnõustaja.