Finantsnõustaja on spetsiaalselt koolitatud ekspert, kes annab nõu finantsplaneerimise ja investeeringute osas. Paljudes riikides peab isik, kes soovib pakkuda finantsnõustajana teenuseid, omama vastavate asutuste litsentsi; see tagab nõustaja klientidele, et tal on töö teatud aspektide jaoks vajalikud ekspertteadmised, näiteks väärtpaberiinvesteeringute nõustamine. Ameerika Ühendriikides saab finantsnõustaja litsentsi, sooritades 7. ja 66. seeria litsentside eksamid.
Nende litsentside katseid koos nimetatakse ühtseks kombineeritud riigiõiguse eksamiks ja neid haldab finantssektori reguleeriv asutus (FINRA). See test on tehtud selleks, et investeerimisspetsialistid teaksid avaliku investeerimise reegleid. Testi sooritajad peavad 70. seeria läbimiseks saama hinde 7 või rohkem ning 75. seeria läbimiseks vähemalt 66 punkti. Finantsnõustaja litsentsi saamiseks peab kandidaat läbima mõlemad näited.
7. seeria testi sooritamiseks peab teil olema sponsor. Kuna peaksite juba enne eksami sooritamist töötama finantsteenuste valdkonnas, on teie tööandja tavaliselt teie sponsor ja maksab kursuse tasud. Seeria 66 eksam ei nõua sponsorit, kuid need kaks testi tehakse tavaliselt umbes samal ajal, kusjuures tööandja maksab kõik tasud.
Kui teil on sponsor, peate 10. seeria testi jaoks täitma vormi U7 ja seeria 4 testi jaoks vormi U66. Seejärel tuleks vormid ja eksamitasud saata FINRA-le. Nüüd peaksite hakkama õppima testide jaoks, mis võivad mõne inimese jaoks olla hirmutavad ja üle jõu käivad. Internetis ja trükituna on õppimise abistamiseks palju ressursse, sealhulgas praktikateste.
Järgmisena saate kirja teel registreerumisteate. See vorm kinnitab teie registreerimist ja annab aegumiskuupäeva. Mõlemad eksamid peavad olema sooritatud enne seda kuupäeva, mis on tavaliselt 120 päeva registreerimisest. Registreerumisteade sisaldab ka muud teavet testide sooritamise kohta, sealhulgas eksamite asukohti. Leidke kohalik eksami koht ja helistage, et aeg kokku leppida, veendudes, et enne testide sooritamist on piisavalt aega õppimiseks.
Testipäeval võtke arvutuste tegemiseks kaasa lisapliiatsid ja tühi paber, kuigi tõenäoliselt juhitakse testi arvutiga. Veenduge, et puhkaksite eelmisel õhtul palju ja sööge testi päeval korralik hommikusöök. Testide sooritamiseks kulub paar tundi ja kuigi neid tehakse tavaliselt lähestikku, ei tehta neid samal päeval. Kui te ei läbi, võidakse eksamid uuesti sooritada seni, kuni see on enne esialgset 120-päevast aegumiskuupäeva.
Finantsnõustaja litsentsi ei nõuta sageli mõne tüüpilise finantstöö tegemiseks, kuid kinnisvara, kindlustuse, võlakirjade, investeerimisfondide või aktsiate müümiseks on vaja litsentsi. Ilma finantsnõustaja litsentsita ei saa nõustaja seda tüüpi finantstooteid kliendile soovitada. Ta saab rääkida ainult kõigist saadaolevatest toodetest erapooletult, pakkudes kliendile piisavalt teavet, et teha oma otsus.