Prahtud finantsanalüütikuks saamiseks peate täitma CFA Instituudi (organisatsiooni, mis on erinevates vormides eksisteerinud alates 1947. aastast) nõuded. Seejärel peate täitma kolm instituudi hallatavat testi. Protsessi lõpetamisel antakse teile volitatud finantsanalüütiku tiitel, mis näitab teadmisi finantsanalüütikute praktikast ja töökogemust. See näitab ka pühendumust CFA Instituudi propageeritud eetilistele tavadele.
Finantsanalüütiku programmi tulevastel liikmetel peab olema bakalaureusekraad või sellega samaväärne kraad või nelja-aastane töökogemus. Bakalaureusekraadi poole püüdlevad üliõpilased võivad programmiga alustada viimasel õppeaastal. Kui teil on ülikoolis õppimise aega ja töökogemus, välja arvatud suvetööd ja praktika, kokku neli aastat, on teil õigus programmi siseneda. Sisseastujad peavad valdama inglise keelt piisavalt hästi, et sooritada eksamid ja omama kehtivat passi.
Kui olete liitunud programmiga, et saada volitatud finantsanalüütikuks, peate harta saamiseks sooritama kolm eksamit. Igal tasemel maksate õppekava kättesaamise ja testimiskuupäevale registreerumise eest tasu. Eksamid on iseõppimine ja instituudi hinnangul peaks igaks testiks valmistumine aega võtma umbes kuus kuud. Iga eksam toimub aga kindla ajakava alusel, mistõttu ei pruugi olla võimalik järgmisele eksamile registreeruda kohe pärast eelmise eksami lõpetamist. Tavaliselt kulub volitatud finantsanalüütikuks saamiseks umbes neli aastat.
Iga eksam järgib erinevat vormingut. I taseme eksam koosneb 240 valikvastustega küsimusest, millest igaühe jaoks on kolm vastusevalikut. II astme eksamil on 20 esemekomplekti ehk miniatuursed juhtumiuuringud, mis koosnevad vinjetist, millele järgneb kuus küsimust kirjeldatud juhtumi kohta. III astme eksamil on 10–15 esseed, millele järgneb 10 punktikomplekti. Esseede puhul hinnatakse iga testi sooritajat ainult sisu eest.
Kui olete kõik testid läbinud, olete finantsanalüütik, kelle harta on ootel. Harta saamiseks peab teil olema regulaarne CFA Instituudi liikmesus, mis nõuab 48-kuulist töökogemust. Pärast seda, kui olete liikmeks vastu võetud, saab teist volitatud finantsanalüütik. Harta säilitamiseks peate tasuma oma iga-aastased liikmemaksud ja esitama igal aastal ametialase käitumise avalduse.