Pettus on kriminaalkuritegu, mis pannakse toime siis, kui üksikisik petab teisi rahalise või isikliku kasu saamiseks. Enamikul riikide valitsustel on agentuur või mitu agentuuri, mis võtavad ülesandeks kontrollida ja peatada pettusi. Ameerika Ühendriikides sõltub pettusest teatamise viis kuriteo tüübist ja vastavast agentuurist, kes seda kontrollib. Oluline on pärast kuritegu esitada üksikasjalik pettusearuanne vastavale asutusele. Enamikul asutustel on teavitussüsteem veebis või telefoni teel. Lugege läbi, et teada saada, kuidas teavitada erinevat tüüpi pettustest.
1
Koguge tõendeid selle kohta, et teie identiteet varastati. Pettuse tuvastamine tähendab seda, kui keegi kasutab teie nime, krediitkaarditeavet, sotsiaalkindlustuse numbrit või muid isikuandmeid ostude sooritamiseks, laenu võtmiseks või muul viisil pettuse sooritamiseks. Kui olete identifitseerimispettuse ohver, on oluline koguda võimalikult palju tõendeid, et saaksite pettusest teada anda ja takistada kurjategijal teie isikutunnistust kasutamast. Identiteedivarguse ja pettuse tõendid võivad hõlmata järgmist: krediitkaardi väljavõtted, mis näitavad oste, mida te ei teinud; krediitkaardiettevõtete väljavõtted, millel teil pole kontot, võlgade sissenõudmise teatised, mis ei ole teie omad; vead teie kolme krediidiagentuuri krediidiaruannetes: Equifax, Experian ja TransUnion
2
Teatage sellest Föderaalsele Kaubanduskomisjonile (FTC). FTC töötleb kaebusi inimestelt, kes usuvad, et nad on identiteedivarguse ohvrid, ja suunab nad asutustele, kes kuritegu uurivad. FTC aitab teil koostada identiteedivarguse kinnituse, mida saate kasutada politseiaruande esitamisel. Saate teatada identiteedivargusest FTC-le, tehes ühte järgmistest: teatage sellest veebis, külastades veebisaiti www.consumer.ftc.gov/features/feature-0014-identity-theft.Teatage sellest telefoni teel, helistades numbril 1-877-ID VARGUS (877-438-4338) või TDD numbril 1-866-653-4261. Teatage sellest posti teel, saates kaebuse aadressile Consumer Response Center, FTC, 600 Pennsylvania Avenue, N.W., Washington, DC 20580.
3
Esitage politseile avaldus. Minge oma kohalikku politseijaoskonda ja esitage varguse aruanne. Kaasake oma FTC identiteedivarguse tunnistuse koopia, kõik muud kogutud tõendid pettuse kohta ja kehtiv isikut tõendav dokument. Täitke ja esitage aruanne ning taotlege koopiat ja aruande numbrit, et saaksite aruande edenemist jälgida.
4
Teatage sellest kolmele krediidiaruandlusettevõttele. Tehke seda võimalikult kiiresti pärast seda, kui olete kindlaks teinud, et teie isikut kasutati uue krediidiliini võtmiseks, ostude sooritamiseks, laenu võtmiseks või muuks, mis võib teie krediiti mõjutada. Igal krediidiaruandlusettevõttel on krediidipettustega tegelemiseks pettuste üksus: Equifax: helistage (800) 525-6285. Experian: helistage (888) EXPERIAN või (888) 397-3742. TransUnion: helistage numbril (800) 680-7289.
5
Võtke ühendust sotsiaalkindlustusametiga. Kui kahtlustate, et teie sotsiaalkindlustusnumber on varastatud ja seda kasutatakse pettuse sooritamiseks, teatage sellest viivitamatult numbril 800-269-0271. Sotsiaalkindlustusamet aitab teil otsustada, kas peate saama uue sotsiaalkindlustuse numbri ja kaardi.
6
Teatud tüüpi identiteedipettusest teatamiseks võtke ühendust teiste agentuuridega. Kui kahtlustate, et teie privaatset teavet on rikutud või kasutatud muuks kui ostude tegemiseks või laenu võtmiseks, peate võib-olla aruannete esitamiseks ühendust võtma teiste konkreetsete agentuuridega. Kui arvate, et tuvastatud varas võttis ühendust postkontoriga. aadressi muutmiseks helistage postiinspektsiooniteenistuse kohalikku kontorisse.Kui arvate, et teie maksukohustuslasena teavet kasutati petturlikult, helistage IRS-ile numbril 1-800-829-0433. Kui teie isikuandmeid kasutati pettuse avamiseks. pangakontole, helistage asjassepuutuvale finantsasutusele ja teavitage sellest. Kui teie isikuandmeid kasutati kaugekõnede tegemiseks või rahvusvaheliste ostude tegemiseks, helistage probleemist teatamiseks asjaomastele ettevõtetele.
7
Koguge tõendeid selle kohta, et olete Interneti-pettuse ohver. Kui arvate, et mõni üksikisik või veebisait pettis teid võrgus välja, koguge juhtunu kohta võimalikult palju teavet. Koguge teise poole veebiaadress, e-posti aadress ja oma kirjavahetuse andmed. Olenevalt Interneti-pettuse tüübist peate võib-olla koguma ka pangakonto väljavõtteid ja muud tüüpi tõendeid. Siin on kõige levinumad Interneti-pettuste tüübid: rahaline kahju, mis juhtub sageli rahaga, et osta kaupu, mida kunagi ei jõua. Võlgade kõrvaldamise skeemid, mis hõlmavad veebisaite, mis reklaamivad kiiret ja lihtsat viisi hüpoteeklaenudest ja -krediidist vabanemiseks. kaardivõlad, kuid ei täida oma lubadusi.Investeerimispettus, mille puhul veebisait esitab valeväiteid investeeringute saamiseks.Nigeeria kirjapettus, mida nimetatakse ka numbriks 419, mis hõlmab e-kirja kelleltki, kes väidab end olevat Nigeeria ametnik ja pakub osa sularaha vastutasuks abi eest raha paigutamisel välismaistele pangakontodele. Pettus ja andmepüük, mis on siis, kui keegi saadab võltsitud e-kirja, väites, et on keegi, keda tunnete, sageli skeemina, mille eesmärk on petta teid krediitkaardiandmetest loobuma.
8
Esitage kaebus Interneti-kuritegevuse kaebuste keskusele (IC3). See on USA valitsusasutus, mis on loodud Interneti-pettustega seotud kaebuste vastuvõtmiseks ja töötlemiseks. Kaebuse esitamiseks minge aadressile www.ic3.gov/default.aspxNõustuge “nõuete ja tingimustega”.Täitke oma isikuandmed ja pettuse kirjeldusEsitage oma kaebus.
9
Kaaluge politseile avalduse esitamist. Kui kohalik kurjategija teid võrgus pettis, võiksite uurimise alustamiseks esitada politseile avalduse. Minge oma kohalikku politseijaoskonda ja esitage varguse aruanne. Kaasake oma FTC identiteedivarguse tunnistuse koopia, kõik muud kogutud tõendid pettuse kohta ja kehtiv isikut tõendav dokument. Täitke ja esitage aruanne ning taotlege koopiat ja aruande numbrit, et saaksite aruande edenemist jälgida.
10
Esitage kaebus tarbijakaitseametile ja Better Business Bureau’le. Kui kohalik ettevõtja teid pettis, tuleks sellest teavitada tarbijakaitseametit ja Better Business Bureau’d. Need asutused uurivad ettevõtet ja hoiavad ära edasiste pettuste toimumise. Tarbijakaitseametile kaebuse esitamiseks minge aadressile www.usa.gov/topics/consumer.shtml. Parematele kaebuse esitamiseks minge aadressile www.bbb.org. Äribüroo.
11
Koguge tõendeid krediitkaardipettuse kohta. Parim tõend selle kohta, et krediitkaardipettus on toime pandud, on krediitkaardi väljavõte, mis näitab oste, mida te ei teinud. Niipea kui märkate oma krediitkaardi väljavõttel kummalisi tasusid, esitage kohe aruanne.
12
Teatage sellest oma krediitkaardiettevõttele. Helistage oma krediitkaardiettevõttele ja järgige krediitkaardipettuste osakonnaga rääkimiseks juhiseid. Selgitage olukorda ja öelge, et soovite oma krediitkaardi viivitamatult tühistada. Võtke meetmeid, et eemaldada ka petturlikud tasud oma kontolt. Tasude vältimiseks teatage pettusest kohe. Föderaalseadus sätestab, et kui teatate pettusest kahe päeva jooksul, vastutate ainult 50 dollari eest pettusega seotud tasude eest. Kui ootate rohkem kui 2 päeva, võite vastutada kuni 500 dollari väärtuses tasude eest. Kui ootate kauem kui 60 päeva, võite olla vastutav kõigi tasude eest. Isegi kui teie krediitkaardil oli ainult üks petturlik makse, peaksite kaardi tühistama ja hankima uue numbri, et isik ei saaks kaarti uuesti kasutada. Kui arvate, et teie kaardi number varastati võrgus või ebaturvalise veebisaidi kasutamise tõttu, võiksite sellest teatada ka IC3-le aadressil www.ic3.gov/default.aspx.
13
Hankige oma krediidiaruanded. Oma krediidiaruannete saamiseks helistage kõigile kolmele krediidiasutustele. Kontrollige aruandeid, et näha, kas petturlikud tasud mõjutasid teie krediiti. Vaadake hoolikalt, kas teie nimele on kehtestatud uusi krediidiliine. Kui näete midagi kahtlast, võtke meetmed vigade parandamiseks. Igal krediidiaruandlusettevõttel on krediidipettustega tegelemiseks pettuste üksus: Equifax: helistage (800) 525-6285. Experian: helistage (888) EXPERIAN või (888) 397-3742. TransUnion: helistage numbril (800) 680-7289.
14
Maksupettustest teatamiseks võtke ühendust Internal Revenue Service’iga (IRS). Minge veebilehele IRS.gov ja otsige vormi 3949-A. Saate selle välja printida ja postiga saata või veebis saata. Kui teil on probleeme petturlike sertifitseeritud raamatupidajate või maksuagentidega, kasutage IRS-i ametialase vastutuse bürooga ühendust võtmiseks meiliaadressi opr@irs.gov.
15
Pankrotipettusest teatamiseks saatke justiitsministeeriumile e-kiri. Kirjutage välja faktidel põhinev aruanne, mis sisaldab teie kontaktandmeid, ja saatke see aadressile USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov.
16
Teatage varastatud või pettusega seotud tšekkidest riiklikule tšekipettuste talitusele. Isikliku tšeki pettusest või võltsitud tšekist teatamiseks helistage numbril 1-843-571-2143. Tegelikelt kontonumbritelt võetud võltsitud tšekke kasutatakse sageli Interneti-loterii pettustes. Samuti peaksite helistama oma panka ja sulgema konto, et vältida võltsitud tšekkide teket. Seejärel teavitage politseid ja esitage politseile avaldus.
17
Teatage “eakate pettusest” Eldercare’ile. Eakate pettus on eaka vastu toime pandud rahaline pettus. Helistage Eldercare’i lokaatorile numbril 1-800-677-1116. See agentuur aitab teil leida teie piirkonnas õigeid teenuseid. Seda tüüpi pettusi võivad toime panna nii ettevõttena tegutsevad inimesed kui ka pereliikmed või sõbrad.
18
Teatage postipettusest USA postiinspektsiooniteenistusele. See teenus on loodud postipettuste või rämpsposti vastu võitlemiseks. Minge aadressile Hirlanmartins99.uspis.gov ja klõpsake postipettuse kaebuse vormil.
19
Teatage Föderaalsele Juurdlusbüroole (FBI) hüpoteeklaenupettustest ja laenupettustest. Helistage FBI vihjeliinile numbril 1-800-225-5324 või minge veebis aadressile Tips.fbi.gov.
20
Teatage sotsiaalkindlustuse numbri väärkasutusest USA sotsiaalkindlustusametile. Helistage sotsiaalkindlustusameti pettuste vihjetelefonile numbril 1-800-269-0271.
21
Õppelaenupettusest teatamiseks võtke ühendust USA haridusministeeriumiga. Võite saata osakonnale meili aadressil Hirlan_gatinho.hotline@ed.gov või helistada numbril 1-800-MIS-USED.
22
Teatage väärtpaberi- või investeerimispettusest väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC). Esitage veebivormi abil aadressil SEC.gov/complaint/select.shtml või helistage numbril 1-800-732-0330.
23
Võtke ühendust oma osariigi peaprokuröriga, et teatada kõigist teie osariigi üldistest pettusenõuetest. Otsige Internetist või otsige telefoniraamatust, et leida oma osariigi peaprokuröri büroo number. Küsige neilt oma osariigi eeskirjade kohta pettusest teatamise kohta.