Saate määrata oma pärandvarale uue soodustatud isiku, muutes oma testamenti või usaldust või muutes soodustatud isikut oma kindlustuspoliisidel või pensionikontodel. Protsess erineb sõltuvalt sellest, mida muudate. Kasusaaja lisamine pole aga üldjuhul keeruline. Kui teil on küsimusi, võtke ühendust advokaadiga.
1
Leidke oma praegune tahe. Peaksite hankima oma testamendi uusima koopia ja selle läbi lugema. Vaadake oma paberid läbi või võtke ühendust advokaadiga, kellel võib olla koopia. Peaksite täpselt aru saama, mida muudate, seega lugege testament läbi. Vältige abisaaja lisamist uue nime käsitsi kirjutamise või vana nime läbikriipsutamise teel. See on hea viis kogu testamendi tühistamiseks.
2
Määrake uus abisaaja ja alternatiivne abisaaja. Peaksite nimetama mitte ainult uue abisaaja, vaid ka ühe või mitu asendusliiget. Kui esialgne kasusaaja sureb, saate kindlaks teha, kes peaks kinnisvara järgmisena võtma. Kui te asendusesindajat ei nimeta, läheb vara teie osariigi “haigestumisevastasele” seadusele. See seadus nõuab tavaliselt, et vara edasi saaja järeltulijatele.Näiteks kui sa jätsid oma auto vennale, siis läheb auto tema ellujäänud lapsele.
3
Kohtuge advokaadiga. Helistage oma advokaadile ja leppige kokku kohtumine. Nad võivad teile nõu anda, kas peate koostama täiesti uue testamendi või võite koostada lihtsalt “koditsiili”, mis on muudatus. Üldiselt võite kasutada koodeksit, kui teie testament on üsna lihtne ja nimetate ainult üks või kaks uut soodustatud isikut.Kuid teil on keeruline pärandvara või nimetate mitu uut kasusaajat, peate võib-olla koostama täiesti uue testamendi. Kirjeldage oma olukorda oma advokaadile ja küsige temalt nõu.
4
Koostage koditsill. Kodicil on üsna lihtne testamendi muudatus. Sellegipoolest peate veenduma, et see sisaldab õiget teavet. Kui kahtlete, konsulteerige alati oma advokaadiga. Kooditsill peaks sisaldama järgmist: Sobiv pealkiri. Näiteks: “Koditsill Amy W. Smithi viimsele testamendile ja testamendile. Selgitage, mida kirjutate: “Mina, Amy W. Smith, elukoht 1175 West Glenlake, Chicago, Illinois, teatan terve mõistusega et käesolev Amy W. Smithi viimse tahte ja testamendi koodeks jõustub sellel kuupäeval ja muudab käesolevaga minu 31. augusti 1988. aasta viimast testamenti ja testamenti järgmiselt. „Tuvastage artikkel, mida muudetakse. Näiteks võisite artiklis 2 oma abielusõrmuse oma vanimale tütrele jätta. Nimetage uus abisaaja ja alternatiivne abisaaja. Näiteks võite kirjutada: “Artiklit 2 muudetakse, et öelda: “Ma jätan oma abielusõrmuse oma tütrele Elizabeth E. Smithile. Kui ta mind ellu ei jää, jätan abielusõrmuse oma lapselapsele Susanile T. Smith.’” Öelge, et teie seadusandlus tühistab kõik teie esialgses testamendis, mis on sellega vastuolus.Avaldage testament uuesti: „Kinnitan ja avaldan uuesti oma 31. augusti 1988. aasta testamendi.
5
Täitke koditsill. Peate täitma koodi, kasutades samu formaalsusi, mida kasutasite oma testamendi täitmisel. Kui te seda ei tee, võib olla kehtetu kogu testament, mitte ainult koodeks. Üldjuhul peate seadustikule alla kirjutama kahe tunnistaja juuresolekul, kes samuti peavad seadustikule alla kirjutama. Te ei tohiks tunnistajaks valida kedagi, kes on testamendi või seadustiku alusel kasusaaja. Tõenäoliselt peate allkirjastama ka notari ees. Notari leiate kohtumajast, linnavalitsusest või enamikust suurtest pankadest. Võtke endaga kaasa isikut tõendav dokument, näiteks juhiluba, pass või muu riiklikult väljastatud isikut tõendav dokument. Rääkige oma advokaadiga, kui teil on koodeksi täitmise kohta küsimusi. Õige täitmine on ülioluline, nii et ärge arvake, mida peate tegema.
6
Koostage uus isetäitev tunnistus. Kui te surete, peab testamendikohus kinnitama, et testament oli teie viimane tahe ja testament. Tavaliselt peab kohtunik ära kuulama teie tunnistajate ütlused. Kuid täna saate koostada ka “isetäituva tunnistuse, mis tõendab testamendi kehtivust ilma tunnistaja ütlusi kasutamata. Seda tunnistust pole vaja. Kuid see võib teie tahte tõendamise palju lihtsamaks muuta. Kontrollige oma osariigi seadus. Mõned osariigi seadusandjad on koostanud heakskiidetud tunnistuse, mida saate kohandada.
7
Kinnitage koditsill oma testamendi külge. Hoidke koditsiili samas kohas, kus on teie tahe. Kinnitage see kindlasti füüsiliselt oma testamendi külge. Samuti peaksite andma hukatud koodeksi koopiad kõigile, kellel on koopia.
8
Lugege oma praegust usaldust. Usaldus erineb tahtest. Usalduse korral annate te (“asutajana”) teatud varade omandiõiguse üle “usaldusisikule”, kes haldab varasid ühe või mitme kasusaaja kasuks. Peaksite leidma oma usaldusdokumendi koopia ja seda lugema. Ärge lisage usaldusisikule kasusaajat, rebides usaldusfondi lehti välja või kirjutades usaldusdokumendile. Kui te seda teete, võib kohus kogu usalduse kehtetuks tunnistada. Selle asemel peate sisestama muudatuse.
9
Valige abisaaja. Peaksite otsustama, keda soovite usaldusele lisada. Valige ka alternatiivsed kasusaajad. Need asendusliikmed võivad vara endale võtta, kui algne kasusaaja sureb enne teid. Näiteks võite soovida jätta vara oma vennale. Kui ta aga enne sind sureb, võiksite jätta vara tema kahele lapsele võrdseks jagamiseks. Teise võimalusena võite alternatiivseks kasusaajaks nimetada teise õe-venna.
10
Konsulteerige oma advokaadiga. Kui algse usaldusfondi kallal töötas advokaat, peaksite laskma neil aidata teil muudatusettepanekut koostada. Vähemalt peaksite kohtuma oma advokaadiga, et muudatusest rääkida. Teie advokaat võib usaldusdokumendi üle vaadata ja näha, kas saate seda muuta või kas teil on vaja usaldust uuesti kinnitada. Mõned usaldusfondid on “tühistamatud” ja te ei pruugi neid muuta. Kui teil pole advokaati, võite pöörduda oma kohaliku või osariigi advokatuuri poole.
11
Muudatusettepaneku eelnõu. Teie usaldusmuudatus peab sisaldama teatud teavet, et see kehtiks. Avage tühi tekstitöötlusdokument ja lisage järgmine teave.Pealkiri: saate dokumendi pealkirjaks panna näiteks “Carlyle’i perekonna usaldusühingu 2. septembri 2016 muudatus 22. juunil 2002”. Nimetage usaldusfondi osapooled. Kuigi kui lisate kasusaaja, peate siiski teatama, et asutaja ja usaldusisik on usalduse muudatusega nõustunud. Näiteks: “Elizabeth Carlyle, asutaja ja Michael Jones, usaldusisik, sõlmivad selle usaldusfondi muudatuse 2. septembril, 2016.â€Tuvastage säte, mis lubab teil usaldust muuta. Lisage uus kasusaaja. Võite kirjutada midagi sellist: “Artikli III tuleks muuta järgmiselt: kasusaajaks nimetatakse Michael Carlyle, kes asendab Jonah Carlyle’i.”
12
Täitke usaldus. Nii haldur kui ka asutaja peavad muudatusele alla kirjutama. Iga inimese allkirja ja kuupäeva jaoks peaks olema rida. Ärge unustage allkirjastada notari ees. Peaksite lisama ka notariploki. Notariplokk näitab allkirja asukohta ja kuupäeva. See sisaldab ka allkirjaridasid teile, teie tunnistajatele ja notarile. Sobiva notariploki leiate veebist. Notarile esitamiseks kasutage kindlasti vastuvõetavaid isikut tõendavaid vorme, nagu kehtiv riiklikult väljastatud isikut tõendav dokument või pass.
13
Lisage muudatus usaldusfondile. Peaksite neid hoidma samas kohas, eelistatavalt kindlas kohas, näiteks seifis. Kellel on usaldusdokumendi koopia, peaks saama ka teie tehtud muudatuse koopia. Kui pidite esitama oma esialgse usalduse maakonna registriosakonnale, esitage muudatus ka sinna.
14
Kindlustusplaani soodustatud isiku muutmine. Üldjuhul saate oma kindlustuspoliisil soodustatud isikut vahetada igal ajal, kui soovite, kuid piirangute olemasolu kontrollimiseks peaksite oma elukindlustusandjalt kontrollima. Näiteks võisite kindlustuspoliisi avades muuta esialgse soodustatud isiku tagasivõtmatuks.Kui saate muuta, seejärel helistage oma elukindlustusseltsile või -agendile ja hankige õige vorm. Enne selle esitamist tehke oma dokumentide jaoks koopia.
15
Lisage pensioniplaani saaja. Igal pensioniplaanil on saaja lisamise protsess erinev. Peaksite võtma ühendust oma hüvitiste nõustajaga, et küsida, kuidas hüvitisesaajat lisada. Tavaliselt peate vormi täitma. Siiski võib pensioniplaan piirata muudatusi, mida saate teha pärast pensionile jäämist ja hüvitiste saamiseks.
16
Nimetage oma IRA-le abisaaja. Saate värskendada abisaajat oma IRA-s, täites saaja vormi. Peaksite vormi värskendama pärast suuri elusündmusi, nagu abielu, lahutus või abikaasa surm.Kui soovite kasusaajaks nimetada kedagi teist peale oma abikaasa, peaksite rääkima advokaadi või finantsnõustajaga. Näiteks kui nimetate kasusaajaks oma pärandvara, ei saa teie pärijad väljamakseid välja venitada nii, nagu nad teeksid, kui nad oleksid saaja vormil nimetatud. Kui soovite, et teie kasusaajad oleksid väikesed lapsed, peaksite mõtlema usaldusfondi nimetamisele. kasusaaja. Usalduse abil saate määrata, kui palju ja millal teie lapsed saavad. Nii saate vältida väikeste laste raha haldamist.