Kui olete huvitatud investeerimisest, kuid ei soovi sellega üksi tegeleda, võite liituda investeerimisklubiga või isegi asutada oma. Investeerimisklubi koosneb liikmetest, kes uurivad aktsiaid, võlakirju ja muid investeeringuid. Eesmärk on lasta igal liikmel võtta tööstusharu ja anda rühmale aru, miks see on nende arvates suurepärane investeering. Teadmised on jõud ja paljudelt saadud tarkus aitab tagada edu. Mitu korda ühendavad nad oma raha kokku, et teha ühiseid investeerimisotsuseid. See on suurepärane viis tarkust anda ja saada. Koostöö teistega aitab teil ja teistel teha arukaid investeerimisotsuseid.
1
Otsige oma klubi potentsiaalseid liikmeid. Nad võivad olla kohalikud, nii et saate isiklikult kohtuda või nad elavad kaugel ja saate kohtuda veebis. Eesmärk on 10–15-liikmeline klubi, kuid kõik kuuest kuni 20-ni on toimiv. Kui teil on vähem inimesi, võib teil olla raskusi investeerimiseks piisavalt raha kogumisega (mõned investeeringud eelistavad suuremat investorit). Suure seltskonnaga muutub aga murekohaks nii kvaliteetsete arutelude pidamine kui ka kohtumispaiga leidmine.Levitage sõna. Rääkige perele, sõpradele ja töökaaslastele oma klubi loomisest. Pane kokku flaier, mis kirjeldab, mida mõtled, ja jaga see laiali, postita teadetetahvlitele, saada e-postiga jne.
2
Korraldage eelkoosolek. Saage kokku huvilistega, pakkuge suupisteid ja suupisteid ning arutage klubi moodustamist. Määratlege eesmärgid. Kas inimesi huvitab klubi rohkem selle haridusliku väärtuse või rahalise tulu pärast? Kas nad on huvitatud lühi- või pikaajalisest investeerimisest? (Enamik investeerimisklubisid kasutab ost-ja-hoia strateegiat.) Kas teie liikmed jagavad üldist investeerimisfilosoofiat ja lähenemisviisi? Määrake, kui palju iga liige saab rahaliselt panustada. Kas see on kooskõlas teie eesmärkidega? Arutage liitumistasu. Seda kasutatakse halduskulude katmiseks. Veenduge, et potentsiaalsed liikmed teaksid sellest juba ette. Määrake igakuised sissemaksed. Kui inimesed teevad erinevaid sissemakseid, peaks nende tootlus olema proportsionaalne. Võite kas koondada oma investeerimisfondid ja investeerida koos (tavaline tava) või investeerida isiklike kontode kaudu (isemakse). suunatud).Kaaluge oma klubi loomist BetterInvesting.org-i kaudu. See organisatsioon võib pakkuda teie klubile haridust, tuge ning veebipõhiseid tööriistu ja ressursse. Tehke kindlaks, kas teie klubi peab SEC-is registreeruma. Lisateavet USA väärtpaberi- ja börsikomisjoni kohta leiate aadressilt: https://www.sec.gov/investor/pubs/invclub.htm
3
Liikme huvitaseme mõõtmine. Teisisõnu otsustage, kas soovite tõesti nende inimestega investeerida. Investeerimisklubiga kaasneb asjaosalistele märkimisväärne risk. Riskid ja sellest tulenevalt ka hüved jagatakse kõigi liikmete vahel. See tähendab, et kõik asjaosalised peaksid olema võrdselt huvitatud ja osalema sarnaselt. Olge oma potentsiaalsete liikmete seas silmas punaseid lippe. Näiteks kaaluge hoolikalt liikmeid, kes võivad: ei suuda oma raskust tõsta (kas klubi peaks lubama neil jääda?) tunnevad investeerimishuvi vaid juhuslikult ega osale regulaarselt; ei ilmu koosolekutele ega tee õigel ajal investeeringuid; pidage kinni investeerimisstrateegiast. Toetage aktsiate ostmist ilma piisava uurimiseta.Ei õnnestu käsitleda klubi kui ettevõtet.Ei õnnestu toetada huvitavate ja hariduspõhiste koosolekute loomist.Luba teistel teha kõik töö. Nõustuge vähem kui veatu arvestusega. Tegelege “näpuga näitamisega”, kui kokku puutute kahjumlik investeering või kasutamata võimalus
4
Korraldage korralduslik koosolek üksikasjade väljaselgitamiseks. Korraldage veel üks kokkusaamine inimestega, kes on endiselt huvitatud, et arutada ja ellu viia klubi poliitikat ja korraldust. Esimene samm peaks olema oma rühma ametliku nime üle otsustamine. Järgmisena peate otsustama, millal ja kus kohtute (olenevalt grupi suurusest elutuba, raamatukogu, kirik või kohvik). Koosolekud peaksid kestma tund või kaks. Pärast nende põhireeglite määratlemist kaaluge ka järgmist: Rollide määratlemine ja määramine klubis (president, sekretär, laekur, investor). Millised on nende kohustused? Tingimused peaksid olema üks või kaks aastat ja laekuril peaks olema assistent, kes saab hiljem üles tõusta.Kirjutada, kuidas klubi haldab väljamakseid, loovutamist (varade või investeeringute vähendamine) või lõpetamist.Uute liikmete saamise poliitikate koostamine ja välja mõelda, mis juhtub, kui liige soovib klubist lahkuda.
5
Esitage vajalikud paberid. Oma raha koondamiseks ja koos investeerimiseks peate oma investeerimisklubi liitma nn täisühinguga. Peate kirja panema selle partnerluse ja selle toimimise reeglid ning laskma igal liikmel sellele alla kirjutada, kui olete kõik nõus. Samuti peaksite kirjutama klubi tegevuslepingu. See kirjeldab kõiki eelmisel koosolekul arutatud põhimõtteid ja sellele peaksid alla kirjutama kõik rühma liikmed (ja ka teised, kes võivad hiljem liituda). Lepingute ja lepingute näidised on saadaval veebis ja raamatutes. Maksude maksmiseks peate taotlema IRS-ilt ka tööandja identifitseerimisnumbrit (EIN) ja esitama kohalikule jurisdiktsioonile (näiteks partnerina äritegevuse tunnistuse) vormi. riigisekretärina). Lisateabe saamiseks võtke ühendust kohaliku jurisdiktsiooniga (linn, maakond või osariik).
6
Avage vahenduskonto või pangakonto. Enamik klubisid alustavad nii kontroll- kui ka maaklerikontoga. Valige oma vajadustele vastav maakler (täisteenus, allahindlus või veebipõhine). Täisteenust pakkuv maakler annab nõu ja võib osaleda mõnel koosolekul, samas kui allahindlus- või veebimaakler jätab teid teie enda hooleks. Paljud investeerimisklubid valivad lõpuks viimase.
7
Töötage välja hariduskava. Enamasti moodustavad investeerimisklubid inimesed, kes alles õpivad investeerimise kohta. Kõik ei ole oma teadmistebaasi osas samal lainel. Küsige igalt liikmelt, millised suured küsimused neil investeerimise kohta on. Hea võimalus on lasta neil küsimusi anonüümselt esitada. Valige teemad, mida tuleks rühmana käsitleda. Koostage “õppekava” ja otsustage, kes uurimistööd teeb ja teemat rühmale esitleb. Samuti võite soovida esitada heade ja usaldusväärsete uurimisallikate loendi. Üldiselt peaksite jääma mainekate finantsuudiste teenuste ja veebipõhiste investeerimisentsüklopeediate juurde.
8
Uurige potentsiaalseid esimesi investeeringuid. Pärast teatud aja möödumist, mil grupiliikmed on klubisse panustanud, olete valmis alustama esimesi investeeringuid. Laske igal klubiliikmel uurida potentsiaalseid varaoste, nagu aktsiad, investeerimisfondid või kinnisvarainvesteeringud, ja kaitsta oma valikuid uurimistööga. Seejärel saate lasta rühmal hääletada oma lemmikvalikute üle ja määrata, kui palju raha igaühele eraldada. Ärge unustage hoida osa oma esialgsest rahast investeerimata juhuks, kui turg pakub võimalust.
9
Investeerige grupina. Lõpetage oma esimese investeeringu valikud ja astuge samm edasi. Kui teie klubi tegutseb edasi, hinnake oma tavapärastel koosolekutel uusi ja vanu investeeringuid. Neid peetakse tavaliselt kord kuus, kuigi turutingimused võivad tingida sagedasemad kogunemised. Nendel kohtumistel peaksite ka: vaatama üle klubi rahalised olukorrad (üldised kasumid või kahjumid, individuaalsed investeeringute edusammud ja investeeringuteks saadaolev rahajääk); pidama esitlusi õigeaegsetel ja asjakohastel teemadel; arutama ja otsustama, kuidas investeerida; veenduge, et olete määranud ühe, usaldusväärne liige, kellel on volitused klubi nimel osta ja müüa.
10
Lõbutse hästi. Tähistage oma võite ja tundke oma kaotustele kaastunnet. See on üks suuremaid põhjusi, miks inimesed investeerimisklubidesse liituvad. Võite isegi osa oma tuludest kõrvale jätta rühmaväljasõitudeks või üritusteks. Idee on hoida kõiki meelelahutust ja grupis osalemist, et nad panustaksid iga kuu raha ja neil ei hakkaks aja jooksul igav.