Investorikontode haldamine võib olla keeruline, kui teil on erinevates ettevõtetes mitu kontot. Raskused suurenevad ainult siis, kui te ei saa lihtsalt raha ühelt kontolt teisele teisaldada. Kuid mõnel juhul on võimalik oma ettevõtte investori vahendeid üle kanda, nii et neid kõiki haldab üks ettevõte. See võimaldab säästa aega ja raha tasudelt ning lihtsustada investeerimisaruandeid.
1
Kinnitage, et teie kontot saab üle kanda. Mõnda investeerimiskontot saab tervikuna teisaldada ühest investeerimis- või maaklerfirmast teise. See võib olla lihtsaim viis ettevõtete investeerimisfondide ülekandmiseks, kuna vahendeid ise ei muudeta ega häirita. Aktsiaid ja võlakirju saab üle kanda mitterahaliselt, aga ka maaklerikontol hoitavaid CD-sid. Igasuguseid kontosid aga üle kanda ei saa. nii. Näiteks kaupu ja annuiteete ei saa mitterahaliselt üle kanda. Investeerimisfondid kujutavad endast erilist olukorda, kuna tavaliselt tuleb need esmalt sularahaks konverteerida.
2
Koguge teavet konto kohta, mida soovite üle kanda. Enne ülekande käivitamist vajate ülekantava konto kohta põhiteavet, et saaksite nõutavad vormid täielikult ja täpselt täita. Samuti peate veenduma, et ettevõte, kuhu soovite oma konto üle kanda, haldab sama tüüpi konto.Teabe tüüp, mida ettevõte teie konto kohta vajab, on pankade või investeerimisühingute lõikes erinev. Üldjuhul peaksite saama vajaliku teabe põhikonto väljavõttest. Vähemalt vajate konto number, konto tüüp ja väljavõte kontol olevate osaluste kohta.
3
Täitke üleviimise algatamise vorm (TIF). Mitterahaliste kontode ülekandmist reguleerib Finantssektori reguleeriv asutus (FINRA), kes koostab kasutamiseks standardvormi. Kontod kantakse üle automatiseeritud protsessi kaudu, kuigi iga ettevõte viib selle käigus läbi olulisi kontrolle, et tagada teie varade õige ülekandmine. Kuigi TIF-is sisalduv teave on standardiseeritud, võib igal ettevõttel olla oma konkreetne vorm, mida ta kasutab. Hankige õige vorm ettevõttelt, kuhu soovite konto üle kanda. Ärge kasutage selle ettevõtte vormi, kus teie konto praegu asub. Teie konto saab ettevõte, mis peab ülekande algatama. TIF nõuab, et esitaksite andmed konto kohta, mida soovite üle kanda, sealhulgas täielik konto väljavõte, mis näitab teie nime, aadressi, kontonumbrit ja kõiki kaasatud varasid. ülekandes.Veenduge, et oleksite vormi täielikult ja täpselt täitnud. Kui te pole vormi mõnes osas kindel, võiksite oma finantsnõustajaga rääkida. Pidage meeles, et vale või mittetäielik TIF võib teie varade ülekandmisel põhjustada märkimisväärseid viivitusi.
4
Esitage oma vorm vastuvõtvale ettevõttele. Kui olete vormi täitnud, peate selle andma selle ettevõtte maaklerile, kuhu soovite oma konto üle kanda. Olenevalt ettevõttest peate võib-olla maksma ülekande lõpuleviimiseks ka väikest tasu. Enne vormi esitamist tehke vormist vähemalt üks koopia, et see oleks teie jaoks alles. Pidage meeles, et tasud kehtivad mõlemas suunas. Olenevalt kaasatud ettevõtetest peate võib-olla maksma vastuvõtvale ettevõttele ülekande algatamise eest tasu, samuti tasu ettevõttele, kellelt oma kontot teisaldate. Kui ülekanne annab ühtlasi märku teie suhte lõppemisest kontoga. tarnefirma, võite vastutada ka konto sulgemistasude eest.
5
Oodake, kuni ettevõtted jõuavad tarne- ja ülevaatusprotsessi lõpule. Kui vastuvõttev ettevõte on teie TIF-i kätte saanud, sisestab ta teie andmed automatiseeritud süsteemi, et kinnitada teie konto ja taotleda teie varade ülekandmist. Erinevatel ettevõtetel võivad selle protsessi ajastamise osas olla oma sisemised tähtajad. Siiski peaksite eeldama, et valideerimis- ja kohaletoimetamisprotsessi lõpuleviimiseks kulub TIF-i esitamise päevast alates vähemalt nädal. Mõned kontod, näiteks need, kus olete alaealise lapse hooldaja, või need, mida haldab pank või krediidiühistu, mis ei ole maakler-diiler, võib töötlemiseks kuluda lisaaega. Kui kahtlustate, et ülekanne võib kesta kauem kui nädal, võiksite saada täpsema hinnangu vastuvõtva ettevõtte finantsnõustajalt, et saaksite vastavalt planeerida.
6
Saate ülekande kinnituse. Tavaliselt teavitab teid vastuvõttev ettevõte, kui konto ülekandmine on lõppenud. Sel hetkel võib teil olla ülesandeid, mis tuleb täita enne, kui konto on võrgus ja kasutamiseks valmis. Näiteks külmutavad mõned ettevõtted kontod ülekandeprotsessi ajal. See on teie enda kaitseks. Pärast ülekande lõpetamist peate võib-olla kinnitama oma isikut või omandiõigust, et konto külmutamine vabastada, et saaksite sellele uuesti juurde pääseda.
7
Tehke kindlaks, kas peate oma varad sularahaks konverteerima. Kuigi investeerimisfondide ülekandeid peetakse mitterahalisteks ülekanneteks, tuleb paljud neist enne teise panka või maaklerifirmasse ülekandmist esmalt sularahaks konverteerida. Kindla teabe saamiseks võtke ühendust oma finantsnõustajaga või maakleriga. ettevõte, mis praegu teie investeerimisfondi haldab. Peate vaid esitama põhiteabe oma investeerimisfondi kohta ja küsima, kas see tuleb enne teise panka või maaklerfirmasse ülekandmist sularahaks konverteerida. Üldjuhul saate üle kanda mitterahaline konto, kui ettevõte, kuhu soovite oma konto teisaldada, pakub sama investeerimisfondi. Kui vastuvõttev ettevõte ei paku sama investeerimisfondi, tuleb teie fond enne teise investeerimisfondi ülekandmist sularahaks konverteerida. Kui teil on vaja enne investeerimisfondi ülekandmist oma varad sularahaks konverteerida, peab seda tegema ettevõte, kes praegu investeerimisfondi haldab, enne kui saate ülekande algatada.
8
Hankige vastuvõtvalt ettevõttelt õiged vormid. Nagu kõigi mitterahaliste kontoülekannete puhul, peate hankima ülekandevormid ettevõttelt, kuhu soovite oma investeerimisfondi üle kanda, kuna see peab ülekande algatama. See vorm sarnaneb kõigi mitterahaliste kontode jaoks nõutava TIF-iga. ülekandeid, kuid neil on ainult investeerimisfondidega seotud lisateavet.Mõnel ettevõttel võib olla eraldi vormid, mille peate investeerimisfondi ülekandmiseks täitma, mitte teist tüüpi kontode puhul. Lisaks võidakse teilt nõuda uue investeerimisfondi konto avamist enne saate oma konto üle kanda vastuvõtvale ettevõttele. Mõned ettevõtted avavad uue konto ülekande lõpetamisega samal ajal.
9
Kaaluge maksunõustajaga konsulteerimist. Investeerimisfondi ülekandmine võib kaasa tuua maksutagajärjed, eriti kui ülekande algatamine käivitab jaotamise. Maksunõustaja võib teile öelda, mida peate oma maksutuluna kajastama. Pidage meeles, et kui kannate oma investeerimisfondi lihtsalt üle ühest maaklerfirmast teise, ei pruugi tekkida tunne, nagu te saaksite tulu – €“, eriti kui see tulu reinvesteeritakse täiendavatesse aktsiatesse. Maksunõustaja võib kiiresti kindlaks teha teie jaoks parimad ajad ülekande tegemiseks, mis toob kaasa piiratud maksukohustuse. See võib tähendada, et peate enne ülekande algatamist paar kuud ootama.
10
Täitke oma vormid. Kui olete oma kontol olevad varad rahaks konverteerinud (vajadusel), olete valmis täitma vastuvõtva ettevõtte vormi teabega oma investeerimisfondi ja konto kohta, kuhu soovite need varad üle kanda. Teil on vaja täielikku kontot. numbrid ja üksikasjalik teave selle investeerimisfondi kontol oleva sularaha seisu või summa kohta, mida soovite üle kanda.Tavaliselt peate lisama ka konto väljavõtted, et vastuvõttev pank saaks teie esitatud teabe kinnitada.Vaadake oma vormid hoolikalt üle, enne kui esitate need vastuvõtva ettevõttega ja võtke ühendust finantsnõustajaga, kui teil on küsimusi või muresid. Pidage meeles, et mis tahes vead või puudulik teave teie ülekandevormidel võivad põhjustada viivitusi teie konto ülekandmisel.
11
Esitage oma vormid vastuvõtvale ettevõttele. Nagu ka muude mitterahaliste ülekannete puhul, peab ülekande algatama ettevõte, kellele soovite oma investeerimisfondi üle kanda. Eeldusel, et teie vormid on täpsed ja täielikud, ei tohiks automatiseeritud protsess võtta palju aega.Tehke enne vastuvõtvale ettevõttele esitamist kõigist oma vormidest koopiad, et teil oleks koopia oma dokumentide jaoks.Kuigi mõned ettevõtted ei võta tasu ülekandetasud, enamik teeb. Oodake, et maksate ülekandetasu, mis on väiksem kui 100 dollarit. Pidage meeles, et nii vastuvõttev ettevõte kui ka edastav ettevõte võivad teile maksta tasu. Tavaliselt peaks automaatne edastusprotsess pärast kogu teabe kinnitamist kestma umbes nädala. Vastuvõttev ettevõte võib probleemide või lahknevuste korral teiega ühendust võtta.
12
Saate kinnituse, et ülekanne on lõpule viidud. Tavaliselt teatab vastuvõttev ettevõte teile, kui ülekanne on tehtud, ja annab teile teada, kui teil on veel midagi teha. Isegi kui ülekanne on lõpule viidud, ei pruugi teil olla võimalik oma kontole juurde pääseda ega sellega midagi teha ära.Mõned ettevõtted nõuavad raha hoidmist lühikese aja jooksul, tavaliselt vähemalt 10 päeva pärast saabumist.Hoidmisperioodid võivad sõltuda ka sellest, kas teil oli võimalik oma investeerimisfond mitterahaliselt üle kanda või pidite selle rahaks konverteerima esiteks.
13
Seadistage juurdepääs võrgukontole. Kui teil on samas pangas või maaklerfirmas mitu investeerimiskontot, saate võib-olla hõlpsasti raha nende vahel teisaldada, kasutades veebipõhist kontojuurdepääsu või mobiilirakendust. Kui olete hiljuti konto ühest pangast või maaklerfirmast teise üle kandnud. , võib kuluda veidi aega, enne kui pääsete sellele kontole võrgus juurde – isegi kui teil on muude kontode jaoks juba võrgujuurdepääs seadistatud. Interneti-kontole juurdepääsu seadistamise protsess on pankade lõikes erinev. Tavaliselt saate protsessi alustada, registreerides veebikonto ja kinnitades oma identiteedi. Kui olete kasutajakonto loonud, on teil tavaliselt võimalus, millised kontod soovite kiiremate ülekannete huvides oma võrguprofiili lisada.
14
Võtke ühendust oma finantsnõustajaga. Kui teil pole võrgukontole juurdepääsu või teil on vaja raha teisaldada erinevate finantsasutuste kontode vahel, võib teie finantsnõustaja aidata teil aru saada, kuidas ülekannet algatada. Enamik panku ja investeerimisühinguid lubavad teil raha üle kanda elektrooniliste rahaülekannete abil. (EFT) automatiseeritud protsessi kaudu.Teie finantsnõustaja võib anda teile rohkem teavet protsessi ja selle kestuse kohta. Need üksikasjad võivad olenevalt kaasatud finantseerimisasutustest erineda.
15
Kontrollige saadaoleva sularaha hulka. Kui liigutate raha kontode vahel, saate üle kanda ainult raha, mis kajastub konto vabas sulas. See summa võib kõikuda olenevalt sellest, kas teil on pooleliolevaid tehinguid. Teatud tüüpi kontode puhul võib teil olla võimalus aktsiaid võ