Sageli on raske teada, millal saate vabaneda isiklikest rekordidest, näiteks maksupaberimajandusest. Samuti võib olla raske teada, milliseid maksupaberite osi tuleb säästa. Näiteks, kas tuleb salvestada kviitungid üksikasjalike mahaarvamiste jaoks või tuluaruanded, mis on teenitud pärast maksupaberite esitamist?
On mõistlik mõista, kuidas ja millal saavad IRS või üksikud osariigid oma maksudeklaratsioone uurida. Kehtivad järgmised standardid. IRS võib teie maksudeklaratsioone vaidlustada kuni kolm aastat pärast nende esitamist. Neil on kuus aastat aega teie maksupaberite analüüsimiseks ja teie kontrollimiseks, kui nad leiavad, et teil on deklareerimata sissetulekuid. Seetõttu on mõttekas maksupabereid säilitada vähemalt seitse aastat.
Hiljem võib tekkida soov siiski kinni pidada tegelikest tuludest, kuid kaasnevatest materjalidest, nagu kviitungid, W-2-d, mitmesugused 1099 vormid ja intressitulu käsitlevad avaldused, võib tavaliselt loobuda. Sellest maksupaberist ei tohiks mitte ainult loobuda, vaid see tuleks purustada, et vältida võimalikku identiteedivargust. Paljudes nendes dokumentides on loetletud oluline teave, näiteks teie sotsiaalkindlustusnumber, mistõttu on vargal teie identiteedi varastamine üsna lihtne.
On mõned põhjused, miks võib olla mõttekas hoida mõnda maksupaberit kauem kui kümme aastat. Näiteks W-2s loetlevad sotsiaalkindlustusele makstavad rahad. Kui olete alati sotsiaalkindlustusmaksetesse maksnud maksimaalse summa ja hiljem pensionile jäädes pakub valitsus teile vähem, kui teil on tegelikult õigus, võite kasutada vanu W-2-sid, et tõendada, et teil on õigus saada rohkem raha. Vigu võib juhtuda isegi valitsuses, nii et võimalus tõestada oma õigust saada riigilt pensionitulu võib olla kasulik.
Mida saate kindlasti teha, on vabaneda sellistest asjadest nagu kvartaalsed väljavõtted ja palgatähised, kui olete saanud W-2, 1099 mitmesugused vormid või aastalõpu väljavõtted. Seda täiendavat maksupabereid pole vaja hoida, kuna see dubleerib teie käsutuses olevat teavet. Samuti, kui teil on vaja vaadata vana maksudeklaratsiooni, kuid teil seda pole, saate selle IRS-ist tellida. Ärge unustage seda säilitada vähemalt seitse aastat pärast esialgset esitamiskuupäeva.