On palju vaidlusi selle üle, kui kaua peaksite maksuarvestust säilitama ja mida tuleks nendesse arvestustesse lisada. Kas piisab deklaratsiooni salvestamisest või peate alles hoidma W-2-de koopiad, kulude kviitungid ja kõik vormid, mis on esitatud lisaks ettevõtte maksuaruannetele või 1040-le? Kui esitate selle küsimuse Internetis, leiate palju erinevaid vastuseid.
IRS soovitab teil maksuarvestust ja pabereid säilitada kolm või neli aastat pärast esitamise kuupäeva. Nad muudavad seda avaldust, kui olete võlgu, mida te ei saa kohe maksta. Kui võlgnete makse tagasi või teete nende pealt makseid, soovitab IRS teil oma maksuarvestust säilitada neli aastat pärast viimase makse tegemist. Nad möönavad, et mõned ettevõtted, eraisikud ja sarnased isikud võivad soovida näha teie kirjeid aastatest enne nelja aasta möödumist.
Maksuameti soovitusega on mingi probleem. Neil on kümme aastat aega, et leida teie maksudes vigu ja sisse nõuda kõik summad, mille olete võib-olla alamaksnud. Üldiselt ei vaata IRS nii kaugele tagasi, nii et mõned finantseksperdid soovitavad teil hoida maksudokumente, kviitungeid, W-2-sid ja muud seitse aastat alles. See kompromiss tundub veidi rumal. Kui tehniliselt saab IRS teilt kümme aastat tagasi esitatud maksude kohta aru anda, oleks mõistlik säilitada vorme jt kümme aastat. Isegi kui pole tõenäoline, et vajate kümne aasta tagust tulu, oleks hea omada seda teavet, kui seda kunagi vajate.
Teised on erinevad ja arvavad, et maksuarvestust tuleks alati säilitada. Sellel soovitusel võib olla mõtet, eriti W-2 hoidmisel. Põhjus, miks võiksite W-2-de külge jääda, on selgelt välja toodud, kui saate iga-aastaseid aruandeid selle kohta, kui suurele sotsiaalkindlustusele teil pensionile jäädes õigus võib olla. Kui olete sotsiaalkindlustusameti hinnangutest rohkem maksnud, võib teil olla õigus saada veidi suuremaid pensionihüvitisi. Vähemalt plaanige kontrollida W-2 või 1099 misc. vormid sotsiaalkindlustusaruannete vastu, et veenduda, et teil pole lühises.
Maksudokumente võib nõuda mitme asja jaoks. Kui taotlete endale või lastele õppelaenu või koolitoetust, peate võib-olla esitama paari aasta deklaratsioonide koopiad. Kui teie maksupaberid on ette nähtud ettevõtte jaoks, võib teil vaja minna seda teavet täielikuks avalikustamiseks. Parim on olla ettevaatlik ja säilitada dokumente kauem kui vaja. Lihtne kahe sahtliga failikapp mahutab ilusti dokumendid ja sellega seotud paberitööd ning see on mõistlik investeering, et saaksite oma dokumente turvaliselt hoida.