Paljudes USA osariikides oli tavapärane, et kaupmeestele tšekke kirjutavad inimesed pidid tšekiga makstes näitama krediitkaarti ja sageli esitama ka isikut tõendava dokumendi või passi. Kuigi see oli kunagi tavaline, on see tava tänapäeval suhteliselt haruldane. Seda seetõttu, et paljudes kohtades ja enamikul juhtudel on tšekiga maksmisel krediitkaardi esitamise nõudmine ebaseaduslik. Seadust eiravaid kaupmehi võidakse mitmes USA osariigis selle praktika eest trahvida ja selle teabe järjepidev nõudmine võib kaasa tuua ühishagi.
Enamikus USA osariikides on mõned tegevused seadusega rangelt keelatud, välja arvatud teatud asjaoludel. Näiteks lubavad mõned osariigid kaupmeestel paluda klientidel näidata krediitkaarti, kuid mitte keelduda tšekki vastu võtmast, kui klient ei täida nõudeid. Isegi kui kaupmeestel on lubatud seda teavet küsida, ei ole krediitkaardiandmete tšekile kirjutamine tavaliselt lubatud, kuna see võib seada inimesi ohtu, et nende identiteet varastatakse. Samuti ei saa kaupmehed küsida isikut tõendava dokumendina sotsiaalkindlustuskaarti ega kirjutada tšekkidele sotsiaalkindlustuse numbreid.
Kaupmehed või pangad võivad kasutada mõningaid terve mõistuse tavasid. Kui viibite kohalikus kaubamajas või pangas ja maksate kaubamaja krediit- või pangakaardiga tšekiga, võib kaupmees või pankur paluda teil tšekiga või sularahas maksmisel krediitkaarti näidata ja sageli saate oma kaardi andmed tšekile kirjutada. See on kiire viis veendumaks, et tehtud makse kantakse õigele kontole. Mõned inimesed võivad küsida krediitkaarti ka siis, kui kirjutate välja sularaha või kui kasutate tšekki sissemaksevahendina. Kui saadate näiteks tšekiga tagatisraha hotelli, peate võib-olla esitama ka krediitkaardi numbri.
Enamikul juhtudel on krediitkaardi näitamine siiski täiesti vabatahtlik protsess. Mõned osariigid nõuavad isegi, et kaupmehed postitaksid sellekohase teabe või vähemalt teavitaksid igat tšekiga maksvat inimest, et nad ei pea oma krediitkaarti näitama. Üldreeglina ei tohi kaupmehed kasutada krediitkaarti ka tšekil olevate rahaliste vahendite katmiseks, kui see põrkub, ja nad ei saa helistada krediitkaardifirmale, et kontrollida, kas tšeki katteks on raha, mida tšekk ei aktsepteeri. Pank.
Mõned osariigid võivad küsida krediitkaarti identifitseerimisvahendina ja tšeki kirjutaja loal salvestada krediitkaarditeavet tšekile, eriti selleks, et tagada sularaha või riigiväliste tšekkide tšekid. Ehkki kaupmehed ei pruugi tšekiga maksmisel inimestelt krediitkaardi näitamist nõuda, võib neil olla õigus keelduda tšekkidest, kui nad ei suuda näidata muud isikut tõendavat dokumenti või kui tšekki hinnatakse mitme tšekisüsteemi kaudu, mis näitavad tagasilükatud tšekke. Kaupmehed võivad keelduda ka väga suurtest ostutšekkidest. Kaupmees võib ka otsustada mitte kunagi tšekke vastu võtta ning kaupleb ainult sularaha või krediitkaartidega.
SmartAsset.