Mõnikord nimetatakse tähtaegu vähendamist, “tõmbeväärtus” on termin, mida kasutatakse krediidiinstrumendi praeguses märgitud väärtuses toimuva muutuse kirjeldamiseks, kui see instrumendi lõpptähtajale läheneb. Seda terminit seostatakse sageli võlakirjaemissioonidega, eriti sellistega, mille eesmärk on tasuda võlakirja nimiväärtus pluss intressid pärast lõpptähtaja saabumist. Seda tüüpi tegevuse kontekstis viitab nominaalväärtus sellele nimiväärtusele, mis lõpuks saavutatakse, ja märgib, et aja möödudes ja lunastamiskuupäeva lähenedes tõmbub selle võlakirja praegune väärtus sellele nominaalväärtusele või lõplikule nimiväärtusele lähemale.
Praegune tõmbeväärtus põhineb praeguse turuintressimäära ja võlakirjaga seotud nominaaltootluse vahelisel suhtel. Nominaaltootlus, mida mõnikord nimetatakse ka kupongimääraks, on lihtsalt märgitud intressimäär, mis on seotud võlakirjaemissiooni endaga. Võrreldes seda intressimäära turuintressimääraga, on võimalik kindlaks teha, kui palju võlakirja tõmbejõudu avaldab. See võimaldab ka investoritel saada aimu, millist tüüpi riske võlakirjaemissiooni endaga seostatakse.
Kuigi võlakirjaemissioonid kipuvad üldiselt olema vähem volatiilsed kui paljud muud tüüpi investeeringud, on siiski võimalik, et eeldatavat tulu ei realiseeru, mõnikord turu muutuste tõttu. See kehtib eriti siis, kui võlakirjaemissioonile kohaldatav intressimäär on pigem ujuv kui fikseeritud. Selle stsenaariumi puhul on tõmbe hindamine nominaalväärtusele eriti oluline, kuna seda saab kasutada turul toimuvate muutuste hindamiseks, mis mõjutavad võlakirjale rakendatavat intressimäära ja seega avaldavad teatud mõju sellele, kui suurt tulu võlakiri tegelikult annab. investori jaoks. Kui on põhjust arvata, et võlakiri teenib jooksva kuupäeva ja lunastuskuupäeva vahelise ülejäänud aja jooksul vähem intressi, võib investoril teha hea, kui ta müüb emissiooni kohe ja investeerib mõnda muusse väärtpaberisse, mis tõenäoliselt tekitab. soovitud tootluse tase.