Automaatsel taganemisel on kaks peamist määratlust. Esimene on investeerimisfondide programmi raames sõlmitud kokkulepe, mille puhul investor või aktsionär otsustab saada fikseeritud igakuisi või kvartalimakseid, mis tulenevad tema investeeringute dividendidest. Teine automaatse väljavõtmise tüüp on raha automaatne ülekandmine ühelt kontolt teisele; st oma arvelduskontolt ettevõttele arve tasumisel või oma arvelduskontolt säästukontole. See teine määratlus on selle artikli teema.
Automaatse väljamakse üks levinumaid kasutusviise on automaatse igakuise arvemakse seadistamine. Klient volitab ettevõtet oma pangakontole ligi pääsema ja raha välja võtma, mis võib toimuda kord kuus või kord kaks korda nädalas, arve tasumise eesmärgil. Väljamakse suurus võib olla fikseeritud summa, näiteks koos hüpoteegi või auto maksega, või see võib kuude lõikes erineda, näiteks telefoniarve või elektriarve.
Ettevõttega automaatse arve maksmise seadistamisel on eriti oluline meeles pidada, et isegi kui ettevõte teeb ühe kuu vea ja võtab arvelt liiga palju tasu, võetakse see summa ikkagi automaatselt välja. Selle negatiivne külg on see, et vea ilmnemisel peab arvelduskontol olema teatud kogus puhvrit. See hoiab ära kõik arvelduskrediidi tasud. Pidage meeles, et võimalik on ka kasutaja viga ning kontoomaniku kohustus on tagada, et kontol oleks piisavalt raha väljamaksete katteks.
Teine võimalus automaatse väljamakse kasutamiseks on säästukonto. Võib valida, et iga kuu kindlal päeval või isegi pärast iga palga väljastamist võetakse arvelduskontolt teatud summa välja ja hoiustatakse hoiukontole. Mõnedel inimestel on sel viisil palju lihtsam raha säästa, kui see on automaatne protsess. Automaatsed välja- ja sissemaksed võivad olla kasulikud ka pensioni- ja investeerimiskontode jaoks. Enamik panku lubab kasutajatel seadistada automaatseid ülekandeid kontode vahel mis tahes valitud ajakava alusel.
Arvete maksmisel automaatse väljavõtmise seadistamiseks on üldjuhul võimalik lihtsalt volitada ettevõtet otse iga kuu raha välja võtma, allkirjastades vabastusvormi. Kontodevaheliste automaatsete ülekannete seadistamisel tuleb tõenäoliselt panka isiklikult külastada. Automaatsete väljamaksete kasutamine võib säästa aega, kaotades tšekkide kirjutamisele või arvete saatmisele kuluva aja, kuid jälgige kindlasti hoolikalt väljavõetavat summat ja tasusid, mida hinnatakse raha kaotamise või ülemaksmise vältimiseks.