Tuntud ka kui tõhus portfell, on optimaalne portfell varade kogum, mis aitab investoril adekvaatselt oma finantseesmärke saavutada. Seda tüüpi portfell on konfigureeritud nii, et see hõlmaks varasid, millega investor tunneb end mugavalt ja mille riskitase sobib hästi kokku investori üldise investeerimisstrateegiaga. Selle kindlaksmääramine, kas portfell on tõhus või optimaalne või mitte, on mõnevõrra subjektiivne, sest see, mis sobib ühele investorile, võib, kuid paljud mitte, rahuldada võrdselt erineva investori vajadusi.
Selleks, et teha kindlaks, kas portfell on tõeliselt optimaalne, on oluline hoolikalt uurida investorite eelistusi ja eesmärke. See hõlmab sageli investori üldise lähenemise hindamist rahandusele üldiselt. Inimesel, kes on raha suhtes väga konservatiivne, võib olla väga ebamugav osta varasid, millel on suur volatiilsus. Sel juhul on optimaalne portfelli ülesehitus osta varasid, mis kannavad väiksemat riski, kuid pakuvad selle volatiilsuse taseme juures siiski parimat võimalikku tulu.
Investoritele, kes on valmis võtma rohkem riske, oleks mõnevõrra konservatiivsete ja madalama tootlusega varade kogumine tõenäoliselt vastuvõetamatu. Sel juhul keskendub optimaalne portfell aktsiate, kaupade ja muude investeeringute omandamisele, mis annavad võimaluse kõrgema tootluse saavutamiseks. Kuigi võimalus teenida suuremat tulu on olemas, on investeeringud ka volatiilsemad, mis suurendab võimalust saada oma teel kahju.
Paljud investorid leiavad, et optimaalne portfell sisaldab erinevaid investeerimisvõimalusi. Idee seisneb selles, et mitut erinevat tüüpi investeeringute kaasamine aitab portfelli tasakaalustada nii, et kahjumi tekkimine on väiksem. Näiteks peavad mõned optimaalseks portfellistrateegiaks madala, keskmise ja kõrge volatiilsuse määraga aktsiate, mitme võlakirjaemissiooni ja ühe või kahe kauba kaasamist. Kui ühte tüüpi investeeringud kogevad teatavat langust, tagavad muud tüüpi investeeringud portfelli stabiilsuse, kusjuures teiste sektorite kasum kompenseerib kõik kahjud ühes valdkonnas.
Parim viis optimaalse portfelli väljatöötamiseks on teha tihedat koostööd maakleriga, kes aitab investoril luua ideaalse investeerimisstrateegia. See võib võtta veidi aega, kuna maakler ja investor õpivad koostööd tegema ja investor saab paremini tuttavaks sellega, millist tüüpi investeeringuid tal on mugav lubada. Detailidele tähelepanu pöörates ja investori eelistuse tegurit arvestades on võimalik koostada ideaalne portfell, mis hoiab tasakaalus riski ja tootluse vahel ning aitab investoril oma finantseesmärke saavutada.