Ameerika Ühendriikides on pankrotipettus föderaalne kuritegu. Pankrot on juriidiline protsess, mis võimaldab ettevõttel või eraisikul vabastada kõik oma võlad maksevõimetuse tõttu. Pankrotitüüpe on mitut tüüpi, kuid kõigil on sama määratlus selle kohta, millist tüüpi toimingud pankrotti kujutavad.
Pankrotipettuse sooritamiseks on kolm meetodit: varade varjamine, mitmed avaldused ja avaldused. Juhtumite arv kasvab igal aastal võrdeliselt pankrotiavalduste arvuga. Selle kuriteo eest süüdimõistmine võib kaasa tuua kuni 250,000 XNUMX USA dollari suuruse trahvi ja/või kuni viieaastase vanglakaristuse.
Varade varjamine on kõige levinum pankrotipettuse liik. Seda tüüpi pettus leiab aset siis, kui võlgnik varjab oma vara pankrotimenetluse väljakuulutamise faasis, et vältida selle likvideerimist. Võlgnikud ei pruugi neid varade nimekirja lisada, omandiõigust perekonnale või sõpradele üle anda ega varasid offshore-kontodele üle kanda.
Mitu avaldust esitatakse siis, kui võlgnikud esitavad pankrotiavalduse rohkem kui ühes osariigis. Nad esitavad mõlemas avalduses oma varade mittetäielikud nimekirjad, et vältida nende varade likvideerimist. Seda tüüpi pankrotipettused hõlmavad ka olukordi, kus võlgnik esitab pankrotiavalduse vale- või oletatava nime all.
Petitsiooniveski on eriti julm pankrotipettuse liik. Erinevalt varade varjamisest või mitmekordsest avalduse esitamisest ei pane pettust toime võlgnik, vaid kolmas isik. See on tavaline vaestes linnaosades ja kasutab ära inimeste väljatõstmist.
Petitsioonveski skeemi puhul vastab võlgnik tavaliselt ettevõtte kuulutusele, mis aitab üürnikel vältida üürikorterist väljatõstmist. Ettevõte võtab kogu võlgniku teabe ja nõuab suuri tasusid, väites, et nad võitlevad väljatõstmise vastu. Tegelikkuses on nad esitanud pankrotiavalduse, rikkunud võlgniku krediidi ja kurnanud sularaharessursse.
Pankrotiseaduse muudatused on kaasa toonud vara varjamisega seotud pankrotipettuste juhtumite märkimisväärse kasvu. Uue seaduse kohaselt ei saa võlgnik 7. peatüki kohaselt pankrotti esitada, kui tema kasutatav sissetulek on suurem kui 183.50 USD kuus. Ta on sunnitud esitama 13. peatüki alusel pankrotiavalduse.
7. peatüki kohaselt antakse kõik võlad andeks, samas kui 13. peatüki kohaselt peab võlgnik tasuma igakuise osa oma võlast kolme kuni viie aasta jooksul. Kui see periood on lõppenud, vabastatakse võlgnik pankrotist. Pankrot jääb krediiditoimikusse 10 aastat alates pankroti väljakuulutamise kuupäevast.
13. peatüki vältimiseks püüavad võlgnikud esitada oma viimase kuue kuu sissetulekud alla. Nad suurendavad oma kulusid, et vähendada kajastatud kasutatava tulu summat. Need sammud kuuluvad nii varade varjamise alla kui ka pankrotipettuse alla.