Mis on ümbersõidutrust?

Möödumine on sageli osa üldisest strateegiast, mida kasutatakse varade ja varade korrapärase üleandmise korraldamiseks surma korral. Üldjuhul korraldatakse ümbersõit, mis võimaldab seda üleandmist vanemalt lapsele või mõnel juhul ühelt abikaasalt teisele. Seda tüüpi tagasivõtmatu usaldus sisaldab mitut tüüpilist sätet, mis aitavad tagada surnu kavatsuste nõuetekohase elluviimise. Sisuliselt aitavad ümbersõidufondid tagada, et pärandvara on korrastatud nii, et pärandvaramaks jääks mõistlikkuse piiresse ja et pärandvara kasutatakse surnud isiku poolt määratud tähtaegadel.

Möödasõidufond töötab tavaliselt selleks, et luua tingimused, mis pakuvad lähedastele pikemas perspektiivis. Selleks on tavaliselt olemas sätted, mis kontrollivad usaldusfondist väljamaksete suurust aja jooksul, samuti kaitsevad usaldusfondis olevaid varasid juhuks, kui usaldusfondist kasusaaja peaks otsustama abielluda või kogeda teatud finantssündmusi. . Põhimõtteliselt kaitsevad seda tüüpi sätted abisaajat rahalise tagatise kaotamise eest, mis oli ilmselt algne kavatsus luua ümbersõitu.

Tavaliselt sätestavad seda laadi tagasivõtmatud usaldusfondid ka seda, millist tüüpi väljavõtmine võib usalduskokkuleppe täitja heakskiidul teha ümbersõidufondist. See võib hõlmata võimalust võtta välja varasid, mida saab kasutada täiendõppeks, hädaolukorras meditsiiniliseks kasutamiseks või kodu otstarbeks. Sageli sisaldab ümbersõidufond ka igakuise või iga-aastase toimetulekutoetuse sätteid, eeldusel, et seda summat võidakse kohandada, et võtta arvesse muutusi majanduses.

Lisaks erieesmärke käsitlevatele sätetele võimaldavad paljud seda laadi usaldusfondid igal aastal välja võtta piiratud koguse vahendeid selliste olukordade jaoks, mida usalduslepingus konkreetselt ei käsitleta. Mõnel juhul võib see olla kindel summa usaldusfondi põhiväärtusest või see suvaline summa võib põhineda pärandvara poolt eelmisel kalendriaastal teenitud intressitulu summal.