Portfellianalüüs on investeerimisportfelli hindamine, et teha kindlaks, kas see vastab investori vajadustele, kas investor on rahvusvaheline korporatsioon või pensionile jäämist plaaniv õpetaja. Analüüs annab portfelli käibevarade jaotuse ning nende praeguse ja ajaloolise tootluse arutelu, et näha, kas investor teeb ressursside jaotamise osas arukaid otsuseid. Analüüs võib anda soovitusi portfelli kombinatsiooni täiustamiseks, võttes arvesse investori unikaalseid vajadusi.
Saadaval on investeerimistarkvara koos portfelli analüüsi funktsioonidega. Investor sisestab kõik osalused, mis tal hetkel on ja tarkvara käitab erinevaid algoritme, et anda põhjalik ülevaade portfellis olevate varade kombinatsioonist. Investorid saavad muuta tarkvara parameetreid, et saada soovitusi nende vajadustele vastava portfelli hoidmiseks; Näiteks võib riskikartlik investor küsida, kas varade kombinatsioon on tema lähenemisviisi jaoks sobiv või peab ta mõnest varast loobuma ja uusi lisama.
Maaklerid ja analüütikud pakuvad seda ka teenusena. Täisteenusmaakleri kaudu investeerivad inimesed saavad tavaliselt oma teenusepaketi osana portfelli analüüsi ja saavad kohtuda finantsnõustajaga, et oma vajadustest rääkida. Investorid saavad analüüsi nõuda ja selle eest tasuda ka siis, kui nad käitlevad oma varasid või teevad koostööd maakleriga, kes pakub piiratumaid teenuseid. Täisteenust osutavad maaklerid võivad olla kulukad ning inimestel, kes soovivad vaid perioodilist abi ja juhendamist, võib kuluefektiivsem olla konsulteerida eksperdiga, kui neil seda vaja läheb, selle asemel, et maksta eksperdi valves pidamise eest.
Kui analüütik seda tööd teeb, vaatab ta portfelli üle, arutab kliendi vajadusi ja töötab välja üksikasjaliku portfelli analüüsi, kus arutatakse tugevaid ja nõrku kohti ning kuidas varade tasakaalu parandada. Inimestel võib sellest abi olla, kui nende elu muutub ja nad teevad otsuseid, nagu kodu ostmine või tööandja vahetamine. Pensioniks valmistuvate inimeste jaoks võib olla hea teha portfellianalüüs, et muuta investeeringute kombinatsiooni vähem riskantsemaks, tagades rahaliste vahendite olemasolu, kui nad on valmis töötama.
Portfelli analüüsi sügavus võib oluliselt erineda. Põhjalikum analüüs võib anda inimestele hulgaliselt teavet, mida nad võivad investeerimisstrateegiate kohandamiseks kasutada. Põhianalüüs annab kiire ülevaate, et teha kindlaks, kas portfoolio liigub õiges suunas või vajab kursuse korrigeerimist.