Mis on finantskorraldus ja riskijuhtimine?

Finantskorraldus ja riskijuhtimine on omavahel seotud, kuna ühte kontseptsiooni kasutatakse teise probleemi lahendamiseks. Investeerimisühingud kasutavad finantsinsenere, et aidata ettevõtetel ja nende klientidel vältida finantsturu riske. See saavutatakse üldiselt kvantitatiivse analüüsi protsessiga, mis võtab erinevaid turuhindadest ja ettevõtte finantsaruannetest kogutud andmeid. Keerulisi matemaatilisi valemeid kasutades annab aruanne prognoosi turu tulevase toimimise kohta. Kuna see on tänapäeva maailmas investeerimisstrateegiate oluline osa, on ülikoolid ja ärikoolid pühendanud palju aega finantskorralduse õpetamisele.

Tehnoloogia areng on muutnud investeerimisturge kogu maailmas. Investeerimisühingud, kes soovivad muutuva ajaga kaasas käia, on kohanenud turu keerukusega, kasutades oma klientide kasumi suurendamiseks üha arenenumaid tehnikaid. Osa sellest protsessist hõlmab ka suurte investeeringutega kaasnevate riskide maandamist. Seetõttu peavad finantskorraldus ja riskijuhtimine olema tõhusa investeerimisportfelli osa.

Suur osa finantskorralduse tõukejõust tuleneb kvantitatiivsest analüüsist. Sisuliselt toimib seda tüüpi analüüs nagu matemaatiline valem. Teave, nagu aktsiahinnad, ettevõtte tulutasemed ja muud asjakohased numbrilised kogusummad, sisestatakse erinevatesse võrranditesse. Väljund on ennustus selle kohta, mis tulevikus juhtub. Kvantitatiivne analüüs põhineb veendumusel, et kõik turutoimingud põhinevad endistel mustritel ja seda rakendades saavad investorid ideaalis protsessist riski eemaldada.

Osa sellest, kuidas finantskorraldus riske eemaldab, on keerukate investeerimistehnikate (nt tuletisinstrumentide) kasutamine, mille väärtus põhineb alusinstrumentide väärtusel ja mida saab kasutada riskide maandamiseks. Lisaks saab finantskorraldust kasutada arvutiprogrammide väljatöötamiseks, mis suudavad kauplemisvõimalustele väga kiiresti reageerida. Sellisest sekundi murdosa kauplemisest saadav eelis võib samuti aidata riske maandada.

Kuna finantskorraldus ja riskijuhtimine on kaasaegse investeerimismaastiku suur osa, on nõudlus finantsinseneride järele tohutult kasvanud. Selle tulemusena on paljudel ärikoolide lõpetajatel tugev matemaatika ja arvutiprogrammeerimise taust, mis vastab sellele suurele nõudlusele. Enamik suuri ettevõtteid sõltuvad kvantitatiivse analüüsi ekspertidest ja finantsinsenerid on selle ülesande täitmiseks spetsiaalselt kvalifitseeritud. Tõestatud riskijuhtimise kogemustega valdkonna eksperdid võivad sageli maksta suuri palku ja valida konkureerivate ettevõtete vahel.