Pärandvara ja pärimisplaneerimine kehtestab meetmed pereliikmete toetamiseks ja ettevõtte pärandi kaitsmiseks pärast kellegi surma. Inimesed, kes omavad ettevõtteid, mängivad olulist rolli pereettevõttes või keda peetakse organisatsiooni võtmeks, peavad surmaks valmistumiseks oma üldisesse strateegiasse kaasama pärimisplaani. Kinnisvara planeerimine on oluline ka selleks, et kaitsta pärandusi, piirata maksukohustust ja tagada, et pereliikmete eest hoolitsetakse ettenähtud viisil. Advokaadid võivad aidata pärandvara ja pärimisprotsessi planeerimisel, nagu ka finantsplaneerijad ja raamatupidajad.
Testamendist kaugemale ulatudes hõlmab kinnisvara planeerimine varade käsutamise ette mõtlemist. Inimesed võivad varasid strateegiliselt osta või müüa, et hõlbustada pärandi asutamist pärast surma, ning samuti võivad nad enne surma teatud osa pärandvarast ära anda. Seda võidakse teha selleks, et kaitsta inimesi maksukoormuse eest või tagada, et pärand läheks õigele isikule. Osa kinnisvara planeerimisest hõlmab ka selge tahte väljatöötamist ja ajakohastamist, mis peab vastu juriidilistele väljakutsetele, kui see sisaldab vastuolulisi elemente.
Ettevõtted vajavad põhiliikmete surma üleelamiseks järelkasvu planeerimist. Inimesed, kes omavad ettevõtteid ja soovivad, et need jätkaksid pärast nende surma, peavad võib-olla ette mõtlema, keda nad soovivad nende asemele võtta ja kuidas personalivajadustega toime tulla. Sama kehtib pereettevõtte või mõne muu ettevõtte võtmeliikmete kohta, mis võivad pärast kellegi surma koperdada. Järeljärgluse planeerimisel võivad inimesed koolitada inimesi, kes suudavad ettevõtte juhtimise üle võtta, välja töötada selged dokumentatsioonid, mis aitavad inimestel ettevõtet juhtida, ja anda välja juhiseid, et teha selgeks nende soovid ettevõttele.
Pärandvara ja pärimisplaneerimise kombinatsioonid võivad olla vajalikud inimestele, kellel on nii isiklikud kui ka ärilised vajadused. Nad tahavad veenduda, et nende pärand on õigesti suunatud, ja samuti struktureerida oma valdusi, et vältida takerdumist. Kui ettevõttel tekivad näiteks võlad, võib pärandvara ja pärimisplaneerimine tagada, et võlausaldajad ei hakkaks järele ajama surnud isiku isiklikku vara. Samuti võivad inimesed soovida kaitsta ettevõtet pereliikmete eest, kes soovivad seda müüa ja kasumit jagada, ning seda saavad teha selge pärimisplaani skeem.
Pärandvara ja pärimisplaneerimist kaaluvad ettevõtete omanikud ja võtmeisikud saavad selle valdkonna ekspertkonsultandiga arutada seaduspärasusi ja finantsküsimusi. Oluline on teha koostööd inimesega, kes tunneb piirkondlikke seadusi ja oskab koostada asjakohaseid dokumente. Mitteametlik vestlus planeerimisprotsessi alguses võib anda raamistiku eesmärkidega, mida saab kasutada konkreetsema plaani koostamiseks kinnisvara haldamiseks ja ettevõtte sujuva pärimisprotsessi arendamiseks.