Mis on fondiprospekt?

Ameerika Ühendriikides peab väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) esitama iga kaubeldava väärtpaberi ja iga väärtpaberitesse investeeriva fondi potentsiaalsetele investoritele dokumendi, mida nimetatakse prospektiks. Selles dokumendis kirjeldatakse aktsiate ja nende aluseks olevate ettevõtete põhialuseid ja tehnilisi andmeid ning see toimib selle väärtpaberi või fondi peamise müügipakkumisena. Fondi prospekt sisaldab teavet aktsiate kohta, millesse see investeerib, millised on selle konkreetsed eesmärgid ja mil määral on see oma ajaloo jooksul neid eesmärke täitnud.

Enamik investeerimisfondide aktsiaid ostvaid investoreid on korduvalt kuulnud, et enne investeerimist on oluline tutvuda fondi prospektiga. See kehtib eriti investori kohta, kellel on vähe või puudub üldse fondidesse investeerimise kogemus. Fondi prospekti mõtestamine kõige olulisema teabe saamiseks ei ole alati lihtne ja investorid peavad varakult teadma, mida otsida.

Peaaegu igas fondiprospektis on märgitud selle väljaandmise aasta. See ei ole tähtsusetu, kuna rahalised vahendid peavad igal aastal välja andma uue prospekti koos ajakohastatud tulemusandmetega. Veenduge, et teie fondiprospekt oleks kõige värskem väljaanne. Järgmine rida on jaotis, mis kirjeldab üksikasjalikult fondi investeerimiseesmärke. Loomulikult on iga investeerimisfondi eesmärk endale ja oma investoritele raha teenida, kuid iga investor peab teadma, kas ta nõustub sellega, kuidas fond neid eesmärke saavutada soovib.

Iga fondi prospekt sisaldab üksikasjalikku, ideaalis objektiivset teavet fondi investeerimisviisile omase riskitaseme kohta. Samuti on oluline analüüsida fondi varasemat tootlust kirjeldavaid diagramme ja numbreid. See võib anda investorile hea ettekujutuse tootlusest, mida ta võib loota, kui valitsevad majandustingimused, mis fondi tootlust tõid. Veelgi enam, see võimaldab investoril otsustada, kui asjatundlikult fondi hallatakse. Fondide prospektide võrdlemine annab investoritele veelgi parema ettekujutuse, millisesse fondi on neil kõige parem investeerida.