Internetist arvustuste ja võrdluste otsimine peaks olema teie esimene samm investeerimisfondide tarkvara valimisel. Olenemata sellest, kas olete investor või maakler, peaks investeerimisfondide tarkvaral olema mõned põhifunktsioonid, sealhulgas juurdepääsetavus, täpsus ja kohanemisvõime. Need kaalutlused on erineva tähtsusega, olenevalt teie rollist nõustajana või investorina. Kui olete nõustaja, peab teie valitud investeerimisfondide tarkvara meeldima ka teie klientidele.
Juurdepääs investori või nõustaja jaoks tähendab lihtsalt juurdepääsu teabele ja seda lugeda. Oma pensionifondi jälgimine on lihtsam, kui ekraan on selge ja segamatu. Vaja on ka võimalust rahaliste vahendite kohta andmetele reaalajas juurde pääseda. Nõustaja jaoks peab juurdepääsetavus need funktsioonid kombineerima viisil, mis võimaldab teie klientidel juurdepääsu teie veebisaidile või serverisse sisse logides.
Täpsus on ilmselt nõustajale olulisem kui investorile. Kuigi investorid võivad soovida veenduda, et nad saavad oma investeeringu kohta õiget teavet, peavad nõustajad olema kindlad, et nende kasutatav investeerimisfondide tarkvara on kõigis toimimisetappides täpne. Aruanded, arvud ja värsked uudised mõjutavad kõik nõustaja soovitusi oma kliendile. Usaldusvastutus nõuab seda.
Fonde on mitut tüüpi: tasakaalustatud ja hajutatud investeerimisfond, koormuseta investeerimisfond ja kõrge tootlusega investeerimisfond, kui nimetada vaid mõnda. Investeerimisfondide tarkvara võime muutuvate vajaduste või eelistuste põhjal portfelli ümber arvutada ja ümber seadistada on nii nõustajale kui ka investorile ülioluline. Mõlemad soovivad, et fondide vahetamise või varade ümberjaotamise kaudu oleks võimalik prognoosida erinevaid investeerimistulemusi. See kehtib eriti investeerimisfondide maksustamise tagajärgede kaalumisel.
Juhuslik investor, kelle portfellis on vaid üks või kaks fondi, saab ilmselt hästi hakkama, kasutades paljudel otsingumootorite veebisaitidel saadaolevaid jälgimisteenuseid. Kuigi need on paindlikud, on nende täpsus piiratud, kuna neid värskendatakse ainult üks kord päevas. Agressiivsema investori jaoks on täiustatud tarkvara saadaval erinevate maaklerite või nõustajate kaudu. Muidugi on Interneti kaudu võimalik osta eraldiseisvaid programme.
Nõustajana peaksite hindama oma investeerimisfondide tarkvara valikut nii enda kui ka kliendi vaatenurgast, kuid teie klientide mugavus ja liidese kasutamise lihtsus peaks olema teie peamine mure. Päringute tegemine selle kohta, mida teised nõustajad kasutavad, ja tarkvarapakettide arvustuste lugemine aitab teie valikuid kitsendada. Õnneks pakub enamik investeerimisfondide tarkvarapakette tasuta prooviversiooni, mis võimaldab teil paketi kasutamist omal nahal kogeda.