Rahahaldur vastutab üksikisiku või äriüksuse kogu investeerimisportfelli haldamise eest. Ta saab tasu kliendiinvesteeringute planeerimise, jälgimise ja elluviimise eest. Kliendiportfellid võivad sisaldada nii üksikuid väärtpabereid ja võlakirju kui ka kinnisvara- ja muid investeeringuid. Suurt rõhku pannakse isikupärastamisele ja iga portfell on kohandatud kliendi ainulaadsetele eesmärkidele ja eesmärkidele. Portfellihaldus on valikuline, mis tähendab, et rahahalduril on õigus teha igapäevaseid portfelli otsuseid ilma kliendiga konsulteerimata.
Investeerimine võib olla keeruline, stressirohke ja aeganõudev. Sageli otsustavad investorid survet leevendada, palkades rahahaldurid, kes hindavad turge ja langetavad kriitilisi portfelliotsuseid. See võib aidata investoritel leida rohkem aega muude asjade jaoks, nagu töö, pere ja hobid. Lisaks võib hea rahahaldur aidata oma klientidel vältida kulukaid investeerimisvigu.
Rahahaldur tegeleb tavaliselt suuremate portfellidega, kuigi igal professionaalil või ettevõttel on erinevad minimaalsed investeerimisnõuded. Vastutasuks portfelliotsuste tegemise vastutuse võtmise eest nõuab rahahaldur tasu, mis põhineb tema hoole all olevatest varadest. Kuigi need tasud võivad olla kallid, peavad paljud investorid raha hästi kulutatud.
Professionaalne rahahaldur võib otsustada töötada iseseisva töövõtjana, alustades oma ettevõtet, samas kui teine võib otsustada tööle asuda ettevõttes. Igal rahasõimel on ainulaadne stiil ja investeerimisfilosoofia. Paljud rahahalduse spetsialistid kasutavad otsuste tegemisel ja investeerimisstrateegiate koostamisel keerukaid tehnikaid ja tehnoloogiaid. Teised toetuvad rohkem lihtsale intuitsioonile.
Rahahalduri põhieesmärk on positsioneerida kliendi portfell nii, et see vastaks finantseesmärkidele, juhtides samal ajal sobivat riskitaset. Edu saavutamiseks peavad rahahalduril olema suurepärased suhtlemisoskused, tugev arusaam finantsturgudest, distsipliinist ja võime mõelda investeerimisprobleemide kõikidele aspektidele. Kuna sageli on kaalul miljonid dollarid, eeldab enamik potentsiaalseid kliente, et rahahaldusspetsialistid omaksid ka kogemusi ja kindlaid volitusi.