Ettevõtted ja muud institutsioonid koguvad raha, müües kapitaliturgudel investoritele väärtpabereid. Riskijuhtimine kapitaliturgudel on vajalik tagamaks, et investorid mõistavad ostetavate väärtpaberite olemust. Lisaks nõuavad paljude riikide väärtpaberiseadused investeerimisühingutelt finantsaruannete ja muude väärtpaberitega seotud materjalide avalikustamist. Seetõttu on riskijuhtimine kapitaliturgudel sageli seadusega ette nähtud.
Riskijuhtimise protsess algab siis, kui kindlustusandjad vaatavad üle nende üksuste raamatupidamisaruanded, kes plaanivad aktsiaid emiteerida või võlakirju vabaturul müüa. Kindlustusandjad vastutavad selle kindlaksmääramise eest, kas need üksused saavad endale lubada võlamaksete tasumist ja kas aktsiate ostmisest saadud kapitali sissemaksed võimaldavad neil ettevõtetel laieneda ja väärtust kasvatada. Investeerimisühingud võivad keelduda aktsiate esmaste avalike pakkumiste (IPO) tagamisest ja muud liiki väärtpaberite turulelaskmisest, kui selliste väärtpaberite ostmine tooks investorid kokku ülemäärase põhiriskiga. Paljudel juhtudel ostavad äsja vabastatud väärtpabereid turustavad ettevõtted ka osa aktsiatest ja võlakirjadest, mis tähendab, et need ettevõtted ei soovi tavaliselt kõrge riskiga väärtpaberitega kaubelda.
Kui investeerimisühing otsustab uue väärtpaberi turuletoomisega edasi minna, hõlmab kapitaliturgude riskijuhtimise protsessi järgmine etapp tavaliselt reitinguagentuure. Nende ettevõtete palgatud agendid vaatavad väärtpaberid üle ja püüavad hinnata peamise riski taset, millega iga väärtpaberi ostjad kokku puutuvad. Need agentuurid määravad aktsiatele ja võlakirjadele krediidireitingud. Kõrgeima reitingu said madala riskiga väärtpaberid, madalaima aga kõrge riskiga väärtpaberid. Võlakirjade tootlus sõltub osaliselt nendest reitingutest ja nn rämpsvõlakirjad maksavad kõige kõrgemat tootlust, kuna nende võlakirjade emitendid jätavad kõige tõenäolisemalt võlgade tasumata.
Individuaalsed investorid ja maaklerid, kes tegutsevad tarbijate ja ettevõtete nimel, võrdlevad teatud tüüpi väärtpaberitega saadavat võimalikku tulu põhiriski tasemega, millega investorid kokku puutuvad. Järelikult eeldab riskijuhtimine kapitaliturgudel sageli, et tarbijad teevad oma erauuringuid konkreetsete ettevõtete või omavalitsuste kohta, et teha kindlaks, kas nad soovivad riskida mõne omavahendite investeerimisega nendesse asutustesse. Enamik inimesi tugineb oma otsuste tegemisel oma järeldustele, maaklerite nõuannetele ja väärtpaberireitingu agentuuride hinnangutele.
Riskijuhtimise puudumisel ei oleks investoritel kindlat võimalust tuvastada madala riskiga investeeringuid spekulatiivsetest väärtpaberitest. Paljude riikide valitsusasutused auditeerivad regulaarselt reitinguagentuure ja maaklerfirmasid tagamaks, et need ettevõtted annavad tarbijatele täpset riskiteavet. Sellegipoolest on enamikul väärtpaberiliikidel vähe kui üldse peamisi garantiisid, mis tähendab, et riskijuhtimise protsess kapitaliturgudel ei ole piisav, et kõrvaldada kõik investeerimisriskid, millega investorid silmitsi seisavad.