Kindlustustarkvara võtab enda alla keeruka kindlustuse töö, mille käigus kindlustusandjad peavad otsima rasketest juhenditest õiget laenu- või hüpoteeklaenupaketti, mis kliendile kehtib, ja automatiseerib selle, et kindlustusandjad saaksid nädalase avalduse täita umbes minutiga. See tõhusus tähendab, et enamikul suurtel ettevõtetel on mingisugune kindlustustarkvara, mis aitab kindlustusosakonnal taotlusi vastu võtta ja lõpetada. Parima kindlustustarkvara valimine sõltub ettevõtte nišist ja vajadustest, kavandatavast kasutajate arvust, sellest, kas tarkvara uuendab oma kataloogi ja aruandlusfunktsioonidest.
Meditsiiniline kindlustus ja hüpoteeklaenude tagamine on kaks täiesti erinevat tööd, millel on erinevad koodid ja määrused. Igat tüüpi ärimudelitel on erinevad paketid, erinevad kvalifitseerimisjuhised ja palju muid erinevusi. Ettevõte peab hankima ettevõttele sobiva kindlustustarkvara; vastasel juhul põhjustab tarkvara hulgaliselt probleeme. Enamik tarkvara on loodud ainult ühe konkreetse niši jaoks, kuid on ka mõnda, mida saab kasutada mitme erineva niši jaoks.
Enamik kindlustustarkvarasid on saadaval mitmes pakendisuuruses. Väiksemad paketid on mõeldud ainult ühele kindlustusandjale, suuremad aga mitmele kasutajale või suurele kindlustusandjate baasile, kes töötavad korraga. Ettevõte peab hankima kindlustusprogrammi, mis sobib tema kindlustusandjate arvuga, et kõik saaksid protsessi automatiseerida ja tõhusamalt töötada. Ettevõte võib osta iga kindlustusandja jaoks eraldi kindlustusprogrammi, mis on mõeldud ühele inimesele, kuid see maksab tavaliselt rohkem kui suurema paketi ostmine.
Kindlustusandjad peavad iga rakenduse jaoks pakettide ja heakskiitmise kvalifikatsioonide jaoks läbi vaatama kataloogid. Tarkvara teeb seda automaatselt, mis muudab protsessi palju kiiremaks. Efektiivsuse tagamiseks peab kindlustustarkvara suutma värskendada oma koodide kataloogi. Kui koode ei uuendata, ei pruugi ettevõte olla võimeline uusi pakette pakkuma või kvalifitseeruma kliendid laenu või kindlustuse saamiseks, millele kliendid viimaste reeglite järgi tegelikult ei peaks kvalifitseeruma.
Ettevõtte peakorter soovib tavaliselt vähemalt kord kvartalis vaadata kindlustusandmeid, et näha, kes ja milliste kriteeriumide alusel kvalifitseeritakse, et tagada kõik tõrgeteta. Aruandlusfunktsioonidega kindlustustarkvara, eriti need, millel on graafilised kujutised, mis näitavad lihtsalt, millist tüüpi teavet juhid vajavad, muudab selle protsessi kõigi jaoks lihtsamaks. Kohandatavate ja võimsate aruandlusfunktsioonidega tarkvara on parem kui nõrkade aruandlusfunktsioonidega või aruandlustööriistadeta tarkvara.