Investeerimisfondi haldur on finantsasutus, mis tegutseb investeerimisfondi kolmanda osapoolena, omades fondi omandis olevaid varasid. Investeerimisfondide halduritel võib lisaks varade kaitsmisele olla ka mitmeid ülesandeid, näiteks tegutseda nende teenindatavate fondide ülekandeagentidena. Kolmanda isiku kasutamist väärtpaberite hoidmiseks peetakse turvalisuse ja ohutuse seisukohalt oluliseks ning selle eesmärk on piirata fondijuhtide pettuse ja küsitava finantstegevuse võimalusi.
Tuntud ka kui investeerimisfondide korporatsioon, võib investeerimisfondide haldur olla pank või mis tahes muud tüüpi finantsasutus, kui ta nõustub järgima finantseeskirju. Paljudel riikidel on regulatiivne raamistik, mis määratleb investeerimisfondid ja kirjeldab põhilisi äritavasid, mida tuleb järgida. Nende reeglite eiramine võib kaasa tuua investeerimisfondile trahvid, sealhulgas trahvid, eriti kui fondi klientidel tekib rahaline kahju.
Investeerimisfondi haldur hoiab fondiga seotud varasid koos varade kohta käiva arvestusega. See teave on läbipaistvuse huvides kontrollimiseks saadaval ja kontohaldurid peavad hoidma investeerimisfondide varasid eraldi muudest varadest, mida nad võivad käsitleda, sealhulgas varadest, mida hoitakse investeerimisfondi juhatuse või juhtkonna liikmete nimel. Varade üleandmise korral võib kontohaldur teha tehingu läbiviimisel koostööd ülekandeagendiga või tegutseda ülekandeagendina.
Hoides ühisfondide halduri puhul füüsilist vara ja jättes haldamise eraldi investeerimisfondide halduri hooleks, on finantsregulaatorite eesmärk piirata pettuste tõenäosust. Fondijuhid ei saa teha asju, näiteks varasid ilma nõusolekuta võõrandada ja vara käitlejad ei saa vara osta ilma eelneva kokkuleppeta. Veelgi enam, kui fondi juhtkond läheb laiali, on varad endiselt turvalised ja seda hoiab fondi liikmete jaoks turvaliselt ühisfondi haldur. Need kaks eraldiseisvat üksust toimivad investorite turvalisuse huvides teineteise kontrollina.
Investeerimisfondidesse investeerides tuleks neile anda teavet selle kohta, kuidas ja kus nende investeeringuid rakendatakse, kes vastutab varade hoidmise ja kes vastutab fondi juhtimise eest. Soovitav on hoida kogu investeerimisfondide ja muude investeeringutega seotud teave probleemide korral kindlas kohas. Kuna investeerimisfondide kliendid ostavad fondi aktsiaid, mitte tegelikke väärtpabereid, on samuti oluline pidada arvestust fondi investeeritud rahasummade kohta ja kontrollida neid andmeid avalikustamisavalduste suhtes, et veenduda nende täpsuses.