Strateegiline investeerimine toimub siis, kui investoril on paigas kirjalik plaan, mida nad juhinduvad konkreetse investeerimiseesmärgi saavutamiseks. Traditsiooniliselt hõlmab strateegiline investeerimine professionaalse finantsnõustaja, finantsanalüütiku või muu finantsnõustaja või professionaali abi. Üksikisikute või tarbijate jaoks, kellel on investeerimisalased kogemused ja teadmised, võivad ka nemad olla võimelised kasutama strateegilist investeerimisviisi.
Strateegilise investeerimise esimene samm on investeerimise eesmärgi kindlaksmääramine. Eesmärgi määramine võimaldab investoril välja selgitada, kui kaua ta peab oma eesmärgi saavutamiseks investeerima, kui riskantseks võib ta raha paigutada ning annab aimu mõnest investeeringutüübist, kuhu oma raha paigutada.
Lühidalt öeldes on strateegiline investeerimine väga planeeritud ja läbimõeldud viis raha paigutamiseks konkreetse eesmärgi saavutamiseks. Strateegiline investeerimine ei ole protsess, kus investor paneb raha investeeringutesse, jätab raha sinna ja siis ootab, kuni on aeg raha kontolt välja võtta, et seda kasutada selleks otstarbeks, milleks konto loodi.
Strateegiline investeerimine on pidev protsess. Olgu selleks üksiktarbija, kes haldab oma investeerimisportfelli või investeeringuid haldav professionaalne finantsnõustaja, vajalik on konto ja individuaalsete investeeringute etapiline hindamine. See, kui sageli konto hindamist läbib, sõltub investeerimiseesmärkide saavutamise ajakavast.
Kui strateegiline investeerimine hõlmab plaani, kus raha pole vaja enne, kui üksikisik seda 30 aasta pärast nõuab, siis võib kontot kord või kaks aastas ümber hinnata. Kui investeerimise tähtaeg on palju lühem, näiteks viis aastat, võib üksikinvestor või finantsnõustaja valida, kas kontrollida investeeringuid igapäevasemalt, iganädalaselt või igakuiselt.
Strateegiline investeerimine on proaktiivne investeerimine. See hõlmab plaani paikapanemist ja seejärel plaani järgimist. Seejärel hõlmab see plaani kohandamist või muudatuste tegemist vastavalt vajadusele, et konto saaks investeerimiskontole seatud eesmärgi saavutamiseks õigele teele. Strateegiline investeerimine hõlmab muutuste sisseviimist isiklikus olukorras, majanduslikus olukorras või investeeringute olukordades, kus raha on osana otsustusprotsessist, et teha muudatusi või mitte teha muudatusi, mis hoiavad investeerimisplaani eesmärgi saavutamise suunas.