Kliendi hoolsus on termin, mida kasutatakse protsesside ja protseduuride kirjeldamiseks, mida ettevõte kasutab potentsiaalse kliendi kvalifitseerimiseks enne töösuhte loomist, ja seda kasutatakse ka selle suhte kvalifitseerimise jätkamiseks pärast selle loomist. Kliendi või kliendi hoolsuskohustuse eesmärk on hinnata kliendi asjaolusid ja veenduda, et selle kliendiga äritegemine on riskitaseme piires, mida ettevõte on valmis võtma vastutasuks selle suhte loomisest ja säilitamisest saadava kasu eest. . Parimal juhul takistab seda tüüpi hoolsuskohustus ettevõtetel hankimast kliente, kes lõpuks ei suuda oma kohustusi täita, ja tekitavad ettevõttele teatud määral rahalisi raskusi.
Arvamused erinevad selle kohta, millal kliendi hoolsusprotsess tegelikult algab. Üks koolkond leiab, et esimesed etapid toimuvad müügimeeskonna potentsiaalsete potentsiaalsete inimeste loendi koostamisel. Protsessi osana tehakse jõupingutusi, et teha kindlaks, kas on mõistlik võimalus, et potentsiaalsel isikul on huvi ettevõttega äri teha. Kui jah, keskenduvad edasised uurimised potentsiaalse kliendi üldisele äritegevusele ja selle ettevõtte üldisele mainele selles valdkonnas. Kui väljavaade tundub olevat stabiilne ja rahaliselt hea, jätkab müügimeeskond kontakti loomist ja proovib koguda rohkem teavet, mis aitab viia kontakti kliendi/müüja suhte loomisele lähemale.
Müügi sulgemise aja lähenedes sunnib kliendi hoolsusanalüüs tulevase kliendi rahalist olukorda lähemalt vaatama. See tähendab sageli krediidiaruannete ja muude finantsandmete hankimist, mis aitavad müüjal hinnata selle potentsiaalse kliendiga äritegevusega seotud riski taset. Tõenäoliselt on hoolsus selles osas eriti põhjalik, kui uue kontoga kaasneks teatud tüüpi käibekrediidikonto loomine, mille uuringute tulemused aitavad määrata selle konto krediidilimiiti.
Kui eeldada, et kliendi hoolsusanalüüs tõendab potentsiaalse kliendi krediidivõimelisust ja suhte loomist, ei tähenda see, et tarnija loeb hoolsuskohustuse täielikuks. Paljud ettevõtted vaatavad krediidikontosid igal aastal üle, kogudes krediidiaruandeid ja muud teavet, et teha kindlaks, kas konkreetse kliendiga äri ajamine on endiselt ettevõtte huvides. Tähelepanu pööratakse ka majanduse või vastava ärisektori suundumustele, et teha kindlaks, kas kliendi käekäik võib lähitulevikus pöörduma, võimaldades ettevõttel piirata laenuandmist ja minimeerida kahjumi saamise võimalusi. Pidev klientide hoolsuskontroll aitab piirata maksetähtaja ületanud võlgnevuste hulka ning minimeerida klientide arvu, kes lõpuks inkassodesse saadetakse. See samm ei aita mitte ainult kaitsta tuluvoogu, vaid vähendab ka juriidilisi ja muud kulud, mis tekivad võla sissenõudmisel, mis võib lõpuks olla lootmatu võlg.
SmartAsset.