Ettevõte, mis tegeleb müügiga laiemale avalikkusele, eriti ainult veebipõhisele müügile, võib maksete kooskõlastamisest kasu saada. Maksete kooskõlastamise etapid võivad erineda olenevalt ettevõtte tüübist ja maksete või saldode tüübist. Tarbijatelt makseid taotlev ettevõte võib kasutada taktikat, mis erineb veidi ettevõtetevahelistest maksetest. Sellised sammud võivad hõlmata arveandmete ja sissetulekute vastavusse viimist lahknevuste leidmiseks, maksevõlglastega ühenduse võtmist või isegi vigade vastavusse viimist finantsasutustega.
Paljud ettevõtted kooskõlastavad käsitsi kõik klientidelt või muudest allikatest pärit maksed. See võib mõnikord põhjustada maksete või andmete kadumist, kuid seda eelistavad siiski need, kes ei soovi investeerimistarkvarasse investeerida. Elektrooniliste maksete kooskõlastamise etapid on loodud nii, et süsteem saaks automaatselt koguda ja võrrelda kõiki asjakohaseid aruandeid ning saata tulemused õigele haldusüksusele.
Kui andmed on kogutud, hõlmavad järgmised maksete kooskõlastamise etapid arvutitarkvara või personali kõigi andmete sorteerimist ja määramist. Seda saab teha toote või ärivaldkonna või muude ettevõtete omanike määratud kriteeriumide kaupa, nii et asjakohaseid andmeid hoitakse koos. Seejärel saab iga andmetüki või andmekogu määrata vastavale töötajale, kes nende andmetega tegeleb. Järgmised sammud hõlmavad üldiselt kõigi nende andmete ülekandmist kas tarkvaraga või käsitsi arvutustabelisse või muusse sellisesse süsteemi, et oleks lihtne üle vaadata kõik sissemaksed ja tagasimaksed.
Krediitkaardi töötlemine võib olla ka samm mõne ettevõtte maksete kooskõlastamise protsessis. See hõlmab tehinguid ning klientide nimesid, telefoninumbreid ja aadresse. Enamiku ettevõtete jaoks on oluline omada tarkvara või kolmanda osapoole hostimist, mis saaks sellega hakkama, et makseid õigesti töödelda ja krediitkaarditeavet koguda. Seejärel võib süsteem ettevõtte eest otsustada, kas laekumata maksed maha kanda või uuesti esitada.
Mõned viimased sammud nõuavad inimestevahelist suhtlust üksnes selleks, et hinnata maksete kooskõlastusprogrammis saadud teavet. Kõige sagedamini ei pea töötajad üldiselt midagi uurima ja nad peavad tegutsema ainult esitatud teabe põhjal. Need toimingud võivad hõlmata maksesaajatega ühenduse võtmist või andmete esitamist kvartaliülevaatuste jaoks. Kui makseid ei õnnestu ühildada, loetakse need tasumata ja enamikus ettevõtetes muutuvad need esmatähtsaks ning võivad tõsiselt mõjutada äri- ja kliendisuhteid. Ettevõtete jaoks on oluline kooskõlastada kõik võimalikud maksed, kuid enamikul on eelarvesse sisse ehitatud marginaal tasumata võlgade jaoks.
SmartAsset.