Vastavusriski juhtimine on sageli kokku pandud üheks kontseptsiooniks. Tegelikkuses on nõuetele vastavus aga riskijuhtimise vorm, millest ettevõte või ettevõte oma tegevuses kinni peab. Üldjuhul on vastavusriski juhtimine seotud finants- ja pangandussektoriga, mis on tugevalt reguleeritud seaduste ja määrustega.
Tegurid, mida finantsteenuseid osutavad ettevõtted, pangad ja isegi muud tüüpi ettevõtted peavad juhtima, on muud riskid, mis nõuavad juhtimist. Nendeks riskideks on töötajate voolavus, ettevõtte kasv, majandus ja tehnoloogia. Kõik need tegurid võivad finantsteenuste ettevõtte, panga või muud tüüpi ettevõtte ning selle teabe ja tooted ohtu seada.
Vastavusriski juhtimine on tegelikult tööriist, mida ettevõtted kasutavad. Vastavus on ettevõtte või tegevusharu reeglite ja eeskirjade järgimine, kus ettevõte tegutseb. Näiteks tulevad audiitorid regulaarselt finantsteenuste ettevõttesse või panka, et veenduda selle toimimises reeglite ja eeskirjade kohaselt.
Üldiselt võib vastavusriski juhtimise jagada kahte põhikategooriasse. Esimene kategooria on välised jõud. Teine on sisemised jõud. Välised tegurid koosnevad neist, mille üle ettevõte ei oma kontrolli. Sisejõud on aga need, mida ettevõte kontrollib ja mida saab muuta, et tagada vastavusriskide juhtimine.
Seda tüüpi riskijuhtimine nõuab, et vastavusjuht hindaks esmalt kõiki ettevõtte sisemisi riske. Seejärel peab juht hindama või loetlema viise, kuidas neid riske minimeerida või käsitleda riske vastavalt oma käitumisele. Loomulikult tuleb nende riskide juhtimisel järgida seadusi ja määrusi, mida organisatsioon peab järgima nii sisemiselt kui ka konkreetse valdkonna osana.
Üks parimaid viise, kuidas ettevõtted on leidnud vastavusriski juhtimisega kursis püsimiseks, on vastavusprogrammi koostamine. Teiseks tuleb see programm kirjalikult vormistada. Probleemide ilmnemisel või seaduste ja määruste muutumisel tuleks vastavusprogrammi lisada uusi üksusi.
Riskijuht peab ka vastavusprogrammi regulaarselt üle vaatama, et teha kindlaks, kas muudatusi, täiendusi või kustutamisi on vaja. Programmi koostamisel ja haldamisel peaksid programmis keskenduma sellistele elementidele nagu peamiste riskide poliitikad, protseduurid ja kontrollid. Vastavusprogrammid peaksid olema ka võimalikult üksikasjalikud, et kõik organisatsiooni liikmed teaksid täpselt, kuidas ettevõttes esinevaid riske ja olukordi käsitleda.
SmartAsset.