Mõistet “kaupmehe kontrollimine” kasutatakse finantssektoris mitmel viisil. Esimeses ja laiemalt levinud tähenduses viitab see kaupmehe tšeki kontrollimisteenusele, mis kinnitab, et kaupmehele välja kirjutatud tšekid on kehtivad. Mõned veebiettevõtted kasutavad seda terminit, et viidata nende loetletud kaupmeeste identiteedi kontrollimise protsessile, et tuvastada ja kõrvaldada võimalikud pettuseallikad.
Kaupmehetšeki kontrollimise üle arutledes hõlmab kaupmehe kinnitamine tšeki teabe käivitamist süsteemi kaudu, et veenduda, et see ühendub kehtiva pangakontoga, et kontol on tšeki katmiseks piisavalt raha ja et tšeki kirjutaja ei ole varem kirjutanud tšekke ebapiisavate rahaliste vahenditega kontodele või muid ebasoodsaid krediidisündmusi. Selliste süsteemide eesmärk on kaitsta kaupmehi nii tšekipettuste kui ka olukordade eest, kus inimesed kirjutavad tšekke süüdimatult, ilma et neil oleks piisavalt raha; mõlemal juhul peab kaupmees võtma meetmeid raha kogumiseks ning see on kulukas ja aeganõudev.
Mõned kaupmehed väldivad seda probleemi, keeldudes lihtsalt tšekke vastu võtmast. Teised kasutavad kaupmehe kinnitust. Väga väikesed ettevõtted võivad kasutada nii lihtsat süsteemi kui helistada panka või krediidiliitu, kus tšekk on tehtud, ja küsida, kas tšeki kirjutav isik on liige või heas seisukorras klient. Teised süsteemid võivad kontrollida tšekke ja käitada andmeid läbi andmebaasi, mida inimesed saavad kasutada, et teha kindlaks, kas tšekk on tõenäoline või mitte. Täiustatud süsteemid debiteerivad raha kohe pärast kliendi väljaregistreerimist, et tagada tšekk raha katmine.
Kaupmehe kinnitussüsteemi kasutamine maksab raha. Süsteemi maksumus sõltub pakutavatest teenustest ja ettevõttest, milles kaupmees töötab. Kõrge riskiga kaupmehekontoga inimene peab maksma rohkem, sest kehvade tšekkide risk on vastavalt suurem. Tavaliselt makstakse kaupmehe kinnituse töötlemise eest nii igakuist hooldustasu kui ka tšekitasu.
Teises mõttes kasutavad kaupmehe kinnitamist saidid, mis toimivad turuplatsidena ja loetlevad mitme müüja kaubad. Need saidid paluvad oma müüjatel oma identiteeti kinnitada ning esitada ajakohane ja täpne kontaktteave. See kaitseb tarbijaid pettuste eest, tagades, et nimekirjas on ainult volitatud müüjad, ja pakkudes tarbijatele mehhanismi, kuidas vaidluse või probleemi korral müüjaga ühendust võtta.
SmartAsset.