Väärtpaberi- ja börsikomisjoni koostatud kliendikaitse reegel on määrus, mis nõuab, et kõik maaklerid ja maakleri vahendajad hoiaksid oma klientide krediidijääke eraldi reservikontodel, selle asemel, et neid ressursse maaklerfirma kauplemiskontodele lisada. SEC-i otsuse eesmärk on kaitsta klientide krediidijääke pideva finantskauplemise segaduses kadumise eest, samuti muuta maakleritel palju lihtsamaks kliendikontodel korralduste täitmine.
Lisaks igapäevasele kauplemisprotsessile võib kliendikaitse reegel pakkuda kaitset ka investori varadele juhuks, kui maaklerfirma peaks ebaõnnestuma. Kuna investori varad on eraldatud varadest, mis on ettevõttega otseselt seotud, ei saa neid kasutada ebaõnnestunud äriettevõtte tasumata võlgade tasumiseks. Selle asemel saab kliendikontol olevad varad lihtsalt üle kanda teise maaklerfirmasse ning investor saab jätkata oma tavapäraste kauplemis- ja investeerimistoimingutega.
Kliendikaitse eeskiri toetab mitmeid teisi valitsuse meetmeid, mis on seotud investoritele piisava kliendikaitse tagamisega. Reegel toimib käsikäes väärtpaberiinvestori kaitse seadusega, aidates määratleda maaklerfirmale usaldatud investorkontode haldamise tavasid. Kliendikaitse reegel koos netokapitali reegliga on laiemate finantsvastutuse reeglite oluline komponent, mis määratleb äritegevuse põhialused Ameerika Ühendriikidega.
Kuigi kliendikaitse reegel on koostatud ja jõustatud Ameerika Ühendriikides, ei ole see ainulaadne. Paljud riigid üle maailma on kehtestanud sarnased eeskirjad, mille eesmärk on kaitsta investorite parimaid huve, määratledes protsessid, mida maaklerid ja muud finantsorganisatsioonid kasutavad ettevõtetele usaldatud investeeringute vastutustundlikuks ja eetiliseks haldamiseks. Kuigi täpne sõnasõna ja protsess võivad riigiti veidi erineda, siis lõpptulemusena luuakse investoritele stabiilne ja turvaline keskkond koostööks finantsekspertidega investeerimisportfellides sisalduvate varade väärtuse tõstmiseks.
SmartAsset.