Tootlus või tulumäär peegeldab raha, mille te investeeringuga teenite või kaotate. Seda võib väljendada protsentides või tegeliku summana dollarites. Paljude erinevat tüüpi investeeringute puhul saadetakse teile iga aasta lõpus nn aastane tootlus ehk kahjumi/kasumi aruanne terve aasta kohta. Tootlus näitab teile, kui palju te investeeringult teenisite või kui palju te kaotasite, ja väljendab tavaliselt protsenti, samuti dollarisummat, mis näitab teile, milline oli teie aastane tulumäär sellel aastal.
Mõne investeeringu puhul võib aastase tuluaruandega kaasneda ka teie tehtud maksetšekk. See tuleb arvestada tuluna tuludeklaratsioonis sellel aastal, mil te selle saate. Kui tootlus kujutab endast kahjumit, võidakse see summa koguinvesteeringust maha arvata. Mõnel juhul võite teha maksusoodustusi, kui kaotate investeeringu raha.
Paljudes pensioniplaanides, mis on investeeritud erinevatesse fondidesse, võlakirjadesse või aktsiatesse, lisatakse aasta jooksul teenitav raha tavaliselt teie praegusele investeeringule. See ei ole kohe juurdepääsetav ja seda ei maksustata enne, kui eemaldate selle raha kulutamise eesmärgil. Sõltuvalt sellest, kuidas teie pensioniplaan on koostatud ja kuidas kulutused jaotatakse, jagatakse teenitud raha proportsionaalselt teie erinevatele investeeringutele. Näiteks kui teil on 30% oma investeeringust rahaturufondi, investeeritakse 30% teie aastasest tootlusest dollarites samasse fondi.
Aastaseid tootlusi ei tohiks segi ajada aastase tootlusega. Need on avaldused, mis võivad hinnata osa aasta kasumist/kahjumist aastase tuluprotsendi alusel. Mõned investeerimisühingud saadavad aastapõhist tulu iga kuu, kaks korda aastas, kord kvartalis või kord kolme aasta jooksul. Aastapõhist protsenti peetakse oletuseks, kuna see ei saa arvesse võtta tervet aastat. Aastaprotsent võib erineda sõltuvalt teie investeeringu väärtuse suurenemisest või vähenemisest.
Aastatootluse arvutamise põhivalemit saab väljendada dollarite koguarvuna aasta lõpus (TD), millest lahutatakse dollarite koguarv aasta alguses (BTD): TD-BTD. See annab teile tagastusmäära dollarites. Aastaprotsendi saamiseks jagatakse TD-BTD BTD-ga.
Näiteks võite teenida aastas 10 USA dollarit (USD), kui algsumma on 100 USD. Teie aasta TD on nüüd 110 USD.
Tagastusprotsendi arvutamiseks kasutaksite järgmist avaldist:
(110 – 100) /100. Saate tulemuseks 10/100, mis on teie investeeringu 10% tootlus.
Aastane tootlus võib teile öelda, kui tõhusad on teie investeeringud, ja kui teie vahendid on hajutatud, võite kaaluda ümberjagamist, kui tunnete, et saate teiste investeeringutega paremini hakkama. Hea mõte on neid hoolikalt vaadata, et saaksite kindlaks teha, kas teie raha on mõistlikult investeeritud ja teenite kõige soodsamat aastatootlust.
SmartAsset.