Erakapitalifirmad on äriorganisatsioonid, mis kasutavad kasumi teenimiseks aktsiaväärtpabereid. Üldjuhul erakapitalifirmade kasutuses olevaid väärtpabereid börsil ei kaubelda. Erakapitalifirmad on sageli seotud ettevõtete ostmise ja müügiga, et saada lühiajalist kasumit. Erakapitali investeerimisühingud ostavad ja müüvad aga mõnikord ettevõtteid osana pikaajalisest investeerimisest.
Pole ebatavaline, et erakapitali investeerimisühingud moodustavad sarnase visiooniga investorite rühm. Seda tüüpi ettevõtte asutamise algpõhjus võib alata ühest ühisest projektist. Kui projekt hakkab tootma, võivad partnerid otsida sarnaseid ettevõtmisi, et ettevõtte tegevust jätkata ja kasumit voolata. Sõltuvalt partnerite eesmärkidest võib ettevõte keskenduda teatud tüüpi äritegevusele või mitmekesistada nende huve, hõlmates mitut erinevat tüüpi investeerimisskeeme.
Kuigi erakapitaliettevõtted võivad kasutada mis tahes investeerimisviisi, on kolm erakapitali investeerimist, mis kipuvad olema tavalised. Esiteks on finantsvõimendusega väljaostmine. Sellise lähenemise korral kasutavad partnerid finantsvõimendust, et omandada äri seniste aktsionäride hulgast ja jagada omandatud aktsiad partnerite vahel. See on lähenemine, mida saab kasutada, kui omandada ettevõte, mis on rahaliselt maksejõuline ja praegune, mis genereerib korralikku rahavoogu.
Teine erakapitali investeerimisfirmade kasutatav lähenemisviis on seotud riskikapitali tarnimisega uuele ettevõttele. Erinevalt ettevõtete ostmisest võib riskikapital olla vahend, mis aitab uuel ettevõttel jalule tõusta ja hakata hiljem märkimisväärset tulu teenima. Seda tüüpi erakapitali investeeringud on pikaajalisemad, kuna ettevõtte partnerid ei pruugi oodata pikema aja jooksul tulu.
Kasvukapitali pakkumine väljakujunenud ettevõtetele, kes soovivad laieneda või mitmekesistada, on teine lähenemine, mida erakapitaliettevõtted võivad kasutada. Nagu riskikapitali lähenemisviisi puhul, ei hõlma kasvukapitali laiendamine ettevõtete ostmist. Selle asemel antakse kasvukapital ettevõtte aktsiate vastu või eeldusel, et kapitali laen makstakse tagasi kindlaksmääratud kuupäeval tulevikus.
Nagu enamiku finantspartnerluste puhul, on ka erakapitali investeerimisühingute eesmärk teenida tulu kõigile asjaosalistele. Operatsioon võib olla kasulik kõigile. Ettevõtte toetuse saajatel on võimalus kasvada ja lõpuks saada tugevaks ettevõtteks. Ettevõtte moodustavad investorid saavad kasu grupis osalemisest, mis võimaldab neil valida ja valida projekte, millel on potentsiaal luua palju rikkust kõigile asjaosalistele.
SmartAsset.