Kindlustuskonto haldaja vastutab tavaliselt nii talle määratud kindlustuskontode järelevalve kui ka kindlustusseltsi uute kontode tagamise eest. Enamasti on selle ametinimetusega inimese ülesanne pakkuda klientidele klienditeenindust ja probleemide lahendamist, kelle juurde ta on määratud. Ta võib vajadusel teha oma klientide kontodel muudatusi ja rakendada klientide hoidmise strateegiaid. Lisaks võib seda tiitlit omav isik võtta ühendust potentsiaalsete klientidega, eriti ettevõtetega, et tuua uusi kindlustustegevust.
Kindlustuskontohalduri töö üks olulisemaid osi on hoolitseda selle eest, et kliendid, kelle juurde ta on määratud, oleksid rahul. Kindlustuskontohaldur on tavaliselt oma klientide põhikontaktina ettevõttes ja on isik, kellega kliendid võtavad ühendust, kui nad soovivad muuta oma kehtivaid kindlustuspoliise, vajavad teist tüüpi poliisi või kui neil on küsimusi või muresid. Kuna kindlustuskontohalduri ülesanne on hoida talle määratud klientide äri, töötab ta tavaliselt selle nimel, et oma klientide probleemid võimalikult kiiresti lahendada.
Tavaliselt eeldatakse kindlustuskontohaldurilt häid ärisuhteid talle määratud klientidega. See võib aidata tagada, et nad tunnevad end mugavalt temaga ühendust võttes, kui nad abi vajavad, ja jäävad kindlustusseltsile lojaalseks. Samuti peab ta suhtlema teiste kindlustusseltsi töötajatega. Sellisena eeldatakse kindlustuskontohaldurina töötada soovijalt enamasti suurepärast suhtlemisoskust ja teistega head läbisaamist.
Teine osa kindlustuskontohalduri tööst on müük. Tavaliselt oodatakse temalt abi kindlustusseltsile uute klientide leidmisel ning enamasti on tema müügitöö suunatud äriklientidele. Kindlustuskonto haldur võib aga otsida ettevõttesse igas suuruses ärikliente. Näiteks võib ta püüda meelitada ligi kliente, kellel on väga väikesed ettevõtted, aga ka suuri ettevõtteid, millel on palju aktsiaomanikke. Tema müügialased jõupingutused võivad hõlmata nii telefoni ja posti teel tehtud jõupingutusi kui ka isiklikke müügiesitlusi.
Kindlustuskontohalduriks saamise nõuded võivad olla erinevad, kuid enamik ettevõtteid eelistab kandidaate, kellel on märkimisväärne kogemus kindlustustoodete ja -seadustega ning müügialane talent. Eelkõige tuleb kasuks ettevõtetevaheline müügikogemus. Lisaks eelistavad paljud ettevõtted neid, kellel on kõrgharidus.