Isikliku rahanduse aruande koostamine on suurepärane idee, kui proovite saada aimu oma rahalisest seisust või kaalute olulist elumuutust, mis mõjutab teie rahandust. Teil on vaja isiklikku finantsaruannet, kui soovite alustada oma ettevõtet, muuta karjääri, jääda pensionile või reisida mööda maailma. Koostage isiklik finantsaruanne, koostades bilansi ja kasumiaruande, mis kajastavad seda, mis teil on ja mida võlgnete.
1
Otsustage, milline vorming teile kõige paremini sobib. Enamik inimesi eelistab kasutada arvutustabeliprogrammi, näiteks Excelit. Kasutage lihtsat paberiplokki ja pliiatsit, kui te ei oska arvutit hästi kasutada. Käsitsi kirjutatud finantsaruanne sobib hästi, kui olete ainus, kes seda näeb. Kaaluge tarkvaraprogrammi, mis võib aidata teil koostada isiklikku finantsaruannet, näiteks Microsoft Money või Quicken.
2
Loo bilanss. Bilanss näitab teile, kui palju te omate ja mida võlgnete, andes teile ülevaate oma isiklikust netoväärtusest. Kaasake varad vasakpoolsesse veergu. Nende hulka kuuluvad pangakonto saldod, rahasumma, mis teil on laos ja teie kinnisvara väärtus. Asetage oma kohustused parempoolsesse veergu. Kohustused hõlmavad teie hüpoteeke, krediitkaardivõlga ja muid laene, mida maksate tagasi. Teie varade ja kohustuste kogusumma. Lahutage oma varadest oma kohustused ja saate ülevaate oma netoväärtusest.
3
Koostage kasumiaruanne. See osa teie isiklikust finantsaruandest näitab teile, kui palju raha teenisite ja kulutasite.Liige kokku kogu oma sissetulek, sealhulgas palgad, boonused, rendi- ja äritulud.Lisage kokku kõik oma kulud, sealhulgas sissemaksed. üür, kommunaalkulud, tasud ja muud regulaarselt esinevad arved. Hoidke spetsiaalset veergu või jaotist erakorraliste tulude või kulude kohta, mida ei juhtu regulaarselt. Näiteks suur maksumakse, suur lisatasu või kallis koduremont võivad teie kasumiaruande ära visata ja selle saab eraldi kirjendada. Arvestage oma tulude ja kulude vahe ning teil on aimu, milline on teie netosissetulek.
4
Värskendage regulaarselt oma isiklikku finantsaruannet. Võib-olla soovite seda teha iga kuu või igal teisel kuul. See aitab teil jälgida oma rahanduses toimuvaid muutusi.
5
Lisage numbritega narratiiv. See aitab teil meeles pidada, mis konkreetsel ajaperioodil toimus. Kirjeldage lühidalt mis tahes erikulusid või märkige üles, kuidas arvutasite teatud summad, näiteks oma kodu väärtuse.
6
Töötage koos finantsplaneerija või nõustajaga. Paluge professionaalil oma isiklik finantsaruanne üle vaadata, et näha, kas teil pole midagi kahe silma vahele jäänud.